投资项目风险控制管理方案办法

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投资项目风险控制管理方法

.文件类型：管理方法文件编号：撰写单位：投资公司版

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年 5 月

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HYTZ-BF-FK 2015

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第一章 总则 . ........................................................................................................................................................................................................................................................ 2

第二章 主要风险类型 ............................................................................................................................................................................................................................. 4

第三章 风险控制组织系统及职责 ................................................................................................................................................................................... 5

第四章 风险控制流程 ............................................................................................................................................................................................................................. 7

第五章 风险控制举措 ............................................................................................................................................................................................................................. 8

第六章 附则 . ........................................................................................................................................................................................................................................................ 9

第一章 总则

第一条 为规范公司投资业务的风险管理， 成立规范、有效的风险控制系统，

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提高公司的风险辨别和防备能力，保证公司投资业务稳重连续运转，提高投资

效益与效率以及投资管理水平，依据公司《章程》等有关规定，拟订本制度。

第二条 公司风险是指将来的不确立性对公司实现投资目标的影响。

风险控制是指公司环绕公司公司的整体经营战略和经营目标，联合投资理

念和投资标准，确立风险控制制度、举措和履行流程，成立健全风险控制系统，

培养优秀的风险管理文化以及全员风险意识，进而实现风险控制整体目标的一

系列行为。

第三条 公司风险控制的整体目标

1、有效防备、控制、化解公司面对的各样风险，将风险程度微风险损失控

制在最小，为公司连续经营供给安全保障。

2、逐渐采纳科学一致的风险量化方法，成立完好的风险控制系统和流程，

实现对风险的有效管理。

3、提高公司的投资效率和效益，建立和保护公司的名誉和品牌。 第四条 公司风险控制应依照的原则

1、全面性原则：风险控制应做到投前、投中、投后控制的相一致，并推行

全员和全过程相联合的风险控制系统。

2、连续性原则：风险控制是一个由投资目标设定、风险辨别、风险评估、

风险应付和监察反应等流程构成的动向、循环的管理过程。

3、性原则：风险控制工作应保持高度的性和威望性，并落实到投

资业务活动的全过程。

4、有效性原则：风险控制制度应成为全员严格恪守的行动指南，任何职工

不可以拥有超越制度或违犯规章的权利。同时风险控制应与公司投资目标、投资

规模、风险状况及公司所处的环境相适应，追求效率与效益的相一致。

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5、谨慎性原则：风险控制的中心是有效防备各样风险，所以，公司全部投

资业务活动都要以防备风险、谨慎投资为基本出发点。

第二章 主要风险类型

第五条 依据公司投资业务特色， 面对的主要风险有： 投资风险、管理风险、

市场风险、风险、道德风险、信用风险等六大类。

第六条 投资风险，是指公司实行投资的过程中，可能致使投资损失或没法

达到投资预期回报率的各样风险。该风险存在于项目挑选、尽责检查、投资决

策、投资实行、投后管理和投资退出等各个投资流程与环节中，包含项目（企

业）风险、投资剖析风险、投资决议风险、项目管理风险、项目退出风险等。

1、项目（公司）风险：指项目公司成长和发展过程中自己拥有的不确立性，

包含技术风险、经营风险、财务风险等。

2、投资剖析风险：指项目挑选、尽责检查过程中，因为尽责检查不完全、

评估方法不合理等原由，不可以全面辨别、正确评估项目潜伏问题的风险。

3、投资决议风险：指项目投资决议过程中，因为决议流程不完美、投资决

策者个人偏好、知识构造不全面等原由，造成决议失误的风险。

4、项目管理风险：指项目投资后，在组织实行和投后管理的过程中，因为

追踪管理不到位，没法实时发现不良迹象并采纳有效举措进行控制的风险。

5、项目退出风险：指因为各样原由造成的项目没法退出或许损失退出的风

险。

6、管理风险：是指公司投资战略规划、投资构造、管理制度、组织架构设

置等不完美、不科学。进而给公司投资业务的运作带来的风险。

7、市场风险：是指因为投资行业竞争加剧， 或许宏观经济状况发生变化 （如

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利率变化、经济周期变化等）致使公司发生投资损失或许投资回报率降落的风

险。

8、风险：是指因为有关法律法例及发生变化，给公司经营带来的

风险。

9、道德风险：是指公司职工出于自己利益，或许自律性差、责任心不强等

原由，利用信息不对称优势，伤害公司及客户利益的风险。

10、信用风险：是指拥有重要不利影响的突发事件对公司名誉造成的伤害，

进而使公司面对客户流失、人材流失、业务开辟困难等不利状况的风险。

第三章 风险控制组织系统及职责

第七条 公司风险控制系统由公司公司董事会及投资决议委员会、风控部、

法务部、公司评审会、正副总经理、投资经理等构成。

第 投资经理、投资业务部门为风险管理第一防线；风险责任人、法务

负责人、正副总经理、公司评审会为风险管理第二防线；公司董事长及投资决

策委员会为风险管理第三防线。

第九条 公司董事会在风险控制方面的主要职责：

1、确立公司风险控制的整体目标、风险偏好、风险蒙受度； 2、决定风险控制制度，同意各样风险控制举措和方法； 3、对重要投资业务进行风险审察及决议；

4、决定风险控制组织机构的设置及职责方案； 5、决定风险危机办理方案；

6、决定风险控制的其余重要事项。

第十条 公司公司投资决议委员会是公司公司的常设投资决议机构，负责在

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董事会受权范围内，监察、决定对投资风险的控制活动。

第十一条 经营管理层在风险控制方面的主要职责：

1、制定公司风险控制制度、各样风险控制举措和方法，报公司公司同意； 2、向公司公司实时报告公司面对的各项重要风险、 控制现状以及应付举措； 3、推动风险控制制度微风险控制举措及方法在整个投资活动过程中的整合

与落实；

4、对投资项目进行风险审察；

5、成立公司风险危机办理，制定危机办理方案报公司公司同意；

6、制定公司风险控制组织机构的设置及职责方案，对职工在风险控制方面

的表现进行查核与评论；

7、履行公司公司受权的有关风险控制的其余事项。

第十二条 投资经理和投资业务部门在风险控制管理方面的主要职责：

1、依照公司拟订的风险评估的整体方案，依据业务分工，配合其余职能部

门辨别、剖析有关业务流程的风险，确立风险反应方案。

2、依据识其余风险和确立的风险方案，依照公司确立的控制设计方法和描

述工具，设计并记录有关控制，依据风险管理的要求，改正完美控制设计。

3、组织控制制度的实行，监察控制制度的实行状况，发现、采集、剖析控

制缺点，提出改良建议并予以实行，关于重要缺点和本质性破绽，应实时向分

管领导、风险部、法务部等报告，以便修复缺点和破绽。

4、配合风险、法务等职能部门对控制无效造成重要损失或不良影响的投资

项目进行检查、办理。

第十三条

风险控制部是公司专职的风险管理部门，每年终，风险控制部在

投资业务部与其余职能部门的配合下，对上一年风险控制工作的履行状况进行

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总结，并提出今年度风险控制的计划方案，向经营管理层提交年度风险控制工

作报告，遇突发事项，应作出暂时专项报告。其职责包含：

1、于其余职能部门展开风险控制、合规检查、监察评论等工作； 2、在投资项目的投资风险进行审察； 3、对投资协议进行审察微风险评估；

4、在出现重要风险问题时实时向公司经营管理层、公司公司报送有关专项

报告；

5、研究公司危机办理的成立，在出现风险危机事件时制定办理建议及

方案，报经营管理层审议；

6、成立健全公司风险辨别、评估、权衡及风险应付、监测、报告的系统； 7、办理经营管理层受权的风险控制其余有关工作。

第十四条 公司综合管理部负责投资项目的文档管理、评审会管理。财务部负责投资项目的财务核算和资本划拨，为投资项目分别设置账户、核算、分帐管理。

第四章 风险控制流程

第十五条 风险控制流程由风险目标设定微风险制度拟订、风险辨别、风险评估、风险剖析、风险控制、风险报告等六个步骤构成。

第十六条 风险辨别是指对投资活动过程中存在的内部和外面风险的根源进行鉴别。

第十七条 风险评估是对风险的严重程度和发生概率进行科学合理的量化。第十 风险剖析主要对风险的驱动要素进行归因剖析，并评估其影响，

提出避险建讲和举措。

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第十九条

风险控制是对投资业务流程的各环节拟订风险防备和办理举措。 风险报告是指投资业务部、风险控制部依据职责范围和报告系统

第二十条

按期或不按期向主管领导提交的与风险评估剖析有关的报告。

第五章 风险控制举措

第二十一条 投资风险控制，应采纳以下举措：

1、确立科学合理的投资策略，明确展开投资业务的方向；

2、成立健全公司治理构造，实现投资决议、项目履行、项目监察各岗位权

责分明、互相；

3、拟订合理的投资流程和投资业务管理方法；

4、完美投资协议的交易设计，利用法律手段保护权益； 5、对已投资项目亲密追踪、踊跃管理；

6、增强培训与研究支持，团队经验共享，提高公司整体投资水平。

第二十二条 管理风险控制，应建立连续发展的投资战略，成立健全治理结

构、激励、监察与拘束，不停提高公司投资管理能力。

第二十三条 市场风险控制，应经过成立优秀的品牌应付行业竞争；应增强

对宏观经济的追踪研究，实时发现外面环境的变化趋向，为投资决议供给依照。

第二十四条 风险控制，应随时追踪、深入研究有关法律法例及看管政

策，实时调整投资策略以适应变化。

第二十五条 道德风险控制，应增强建设公司文化，增强职业道德教育和员

工自律教育，并提高道德违约成本。

第二十六条 信用风险控制，应经过专业的服务、优秀的客户关系管理来取

得客户相信，当发生风险事件时应即时做出踊跃、适合的反应，以保护客户信

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任，降低信用风险的损失。

第六章 附则

第二十七条 本方法由公司负责解说。

第二十 本方法自觉布之日起履行。

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