2019-2020年北京市资格从业考试《基金法律法规》知识点练习题[七十七]

2019-2020年北京市资格从业考试《基金法律法规》知识点练

习题[七十七]

一、 单选题-1/知识点：章节测试

关于内部控制的相互制约原则，以下说法错误的是（ ）。

A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置不同的部分和岗位对其

业务环节进行监督和核查，不仅不会降低业务发生错弊现象的概率，而且会增加成本，降低效果

B.相互牵制需考虑纵向控制关系，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗

位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制

C.相互牵制需考虑横向控制关系，完成某个环节的工作需有来自彼此的两个部门或

人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明

D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明，相互制衡

二、 单选题-2/知识点：章节测试

中国工作人员依法进行调查或检查时不得少于( )人。

A.2 B.3 C.5 D.7

三、 单选题-3/知识点：章节测试

档案管理制度要求：与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。

A.3

B.5 C.10 D.15

四、 单选题-4/知识点：章节测试

“基金董事、监事之外所有员工不得在股东单位兼职”体现的是( )。

A.业务与信息隔离原则 B.公司运作原则 C.公司的统一性和完整性原则 D.经营运作公开、透明原则

五、 单选题-5/知识点：章节测试

筹集资金的公司或机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是( )。

A.一级市场 B.二级市场 C.三级市场 D.四级市场

六、 单选题-6/知识点：章节测试

在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，加强监管的“三条底线”不包括( )。

A.不能搞利用非公开信息获利

B.不能利用公开信息获利 C.不能进行非公平交易 D.不能搞各种形式的利益输送

七、 单选题-7/知识点：章节测试

基金净值公告主要是基金( )等。

A.普通基金净值公告 B.货币市场基金收益公告 C.货币市场基金偏离度公告 D.以上都是

八、 单选题-8/知识点：章节测试

国际组织设定了投资者教育工作的基本原则，以下正确的有( )。Ⅰ．投资者教育应有助于监管者保护投资者Ⅱ．证券经营机构应当将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ．投资者教育有一个固定的模式Ⅳ．投资者教育不能也不应等同于投资咨询Ⅴ．投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

九、 单选题-9/知识点：章节测试

基金信息的披露作用不包括( )。

A.有利于管理者的管理运作 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于防止信息滥用

十、 单选题-10/知识点：章节测试

基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为( )个等级。

A.1 B.2 C.3 D.5

十一、 单选题-11/知识点：章节测试

2014年，中国颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其( )进行了明确。Ⅰ．登记备案Ⅱ．资金募集Ⅲ．投资方向Ⅳ．投资运作

A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

十二、 单选题-12/知识点：章节测试

公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（ ）。

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C.编制中期和年度基金报告 D.安全保管基金财产

十三、 单选题-13/知识点：章节测试

资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着( )的功能和作用。Ⅰ．资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平Ⅱ．通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利Ⅲ．资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来Ⅳ．资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

十四、 单选题-14/知识点：章节测试

( )是对基金从业人员职业道德最为基础的要求。

A.守法合规 B.诚实守信 C.客户至上 D.保守秘密

十五、 单选题-15/知识点：章节测试

资产管理是金融机构代理客户在金融市场上进行投资，为客户获取投资收益的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是( )。

A.从参与方看，资产管理包括委托方和受托方 B.受托资产主要为金融资产

C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值 D.受托资产通常包括固定资产等实物资产

十六、 单选题-16/知识点：章节测试

基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括( )。

A.境外投资顾问主要负责人家庭背景 B.境外托管人托管资产规模 C.境外托管人办公地址 D.境外投资顾问成立时间

十七、 单选题-17/知识点：章节测试

QDII基金登记日通常是( )日。

A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.以上都不是

十八、 单选题-18/知识点：章节测试

证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是( )。Ⅰ．基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础Ⅱ．基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求Ⅲ．基金营销是一种理财服务．不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性Ⅳ．基金销售机构在销售基金和相关产品时．应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性

A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

十九、 单选题-19/知识点：章节测试

金融机构的业务性质决定了其( )经营的特点。

A.高流动

B.低风险 C.低收益 D.高负债

二十、 单选题-20/知识点：章节测试

在英国，证券投资基金被称为( A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金

)。