考研政治经济学背诵篇

一 解释下列名词 1 所有制

① 生产资料所有制作为经济范畴，其内部结构由人们对生产资料的所有、占有、支配、使用等经济关系组成。 ② 所有，是一个归属问题。作为所有者，可以按自己的意志处置归自己所有的生产资料。占有，是一种有条件的归属关系，即占有者不能任意处置占有的生产资料（如不能售卖）。支配是指对生产资料的处置和管理，它由所有和占有决定。使用是指人的劳动对生产资料的直接作用，是人们运用生产资料进行的生产活动。 ③ 其中所有是所有制关系的基础。 2 所有权

① 所有权作为法律用语是指对象的排他性，一个人或某个集团垄断地占有某物，从而可以按照自己的意志处理该物。

② 所有权作为经济用语是指人们占有某物并据此实现的经济利益关系。 ③ 所有制性质决定了一个社会生产关系的本质特征，而所有权是在一定所有制关系下产生出来的，且在复杂的社会关系中还涉及和反映着许多派生的权利。 3 产权

① 产权是以财产所有权为主体的一系列财产权利的整合。 ② 产权包括所有权及其衍生的“四权”：所有权、占有权、使用权和支配权。 ③ 产权的基本特征有：⑴ 其实质是人与人之间的经济关系；⑵ 是权利束而不是某项权利；⑶ 具有排他性、可转让性和收益性。 4 产权制度

① 产权制度是关于产权界定、保护、运营等的安排和法律规定的总称。

② 产权制度反映的是在财产使用过程中，所有者、使用者、经营者之间的财产利益和责任的法律及其经济的约束关系。

③ 现代市场经济条件下产权制度的特征是：两权分离。 5 经济制度和经济（之间的关系）

① 在政治经济学中对经济制度有两种规定：一是反映社会性质的根本性制度。它反映生产关系的本质特征。当今各国的社会经济制度，从本质上分为资本主义经济制度和社会主义经济制度两类。二是经济。经济是某一社会生产关系的具体形式。在市场经济条件下，它是支配经济单位之间可能竞争与合作的方式的一种制度安排。这两种制度都属于生产关系的范畴，但前一种制度与一定社会的生产资料所有制关系直接联系，是一种深层次的生产关系；而后一种制度是一种表层次的生产关系，属于经济运行中的制度安排。 ② 经济制度与经济是内容与形式的关系。经济以各种形式外化经济制度。在一定社会形态下，经济制度具有相对稳定性。经济作为形式反映经济制度，它的变化具有相对性，不可能像经济制度那样稳定。在不同的国家不同的发展阶段上实行同样的社会经济制度，其经济会有差异。同样的社会经济制度也会有不同的经济模式。经济的变化不一定会改变经济制度的性质。 6 制度创新：

① 是创新主体为实现更高的制度效率而对制度进行的一种重新安排。 ② 制度创新的动力来源于创新利润。

③ 制度创新的过程表现为：从制度均衡到制度创新，再到制度均衡，又到新的创新„„ 7 生产方式：人类社会为了生存和发展必须获得物质质料，人类获得物质资料的方式叫生产方式。生产方式包括对立统一的两个方面：生产力和生产关系，生产力是生产的物质内容，

生产关系则是生产的社会形式，它表示分类社会发展在一定阶段上的社会性质。一定的生产方式总是在生产力和生产关系的矛盾运动中产生，发展，变化的。历史上相继出现了原始，奴隶，封建，资本主义和社会主义五种生产方式。

大题：

第一题：生产，交换，消费，分配的相互关系是什么 一 生产与消费的关系：

1 生产与消费是同一的。一方面，生产是生产资料和劳动力的消费（生产性消费）；另一方面，消费品的消费又是再生产劳动力的生产。 2 生产和消费具有相互决定的关系：

① 生产决定消费，表现在生产决定消费的对象和方式。 ② 消费也决定着生产。一方面，只有通过消费才能使产品成为现实的产品；另一方面，消费是生产的目的和动力，消费又创造出现实的生产。 二 生产与交换的关系：

1 生产决定交换，表现在：

① 生产的性质决定交换的性质，商品生产对应商品交换，非商品生产对应非商品交换。 ② 生产的发展程度决定交换的发展程度，交换的广度和深度是由生产过程中分工发展的广度和深度决定的。

2 交换决定着生产，表现在：

① 在生产进行之前，首先要进行生产资料、劳动力等要素的交换。 ② 在生产出某种产品后，需要进行产品交换或商品交换。 三 生产与分配的关系：

1 分配有两种：产品的分配和资源的分配。这两种分配与生产的关系是不一样的。 2 在产品分配上，生产决定分配。表现在： ① 分配的对象是生产的产品。 ② 分配的方式也是由生产决定的，人们在生产过程中的地位决定了其在分配过程的地位。

3 生产资料和社会成员在生产过程中的分配（资源的分配）决定着生产。

4 产品分配对生产也具有决定作用。分配不仅仅是被动的生产结果的分配，它对效率具有激励作用。收入分配的方式不仅会直接影响劳动的效率，也会直接影响生产要素配置的效率。

第二题： 马克思所有制理论的重要内容是什么？ 1生产资料所有制是整个社会生产关系的基础，它决定并支配人们在生产关系中的地位，决定着产品的分配和交换关系。在一个社会中可以有多种所有制存在，其中占主导地位的所有制决定该社会的性质。

2 ① 生产资料所有制作为经济范畴，其内部结构由人们对生产资料的所有、占有、支配、使用等经济关系组成。

② 所有，是一个归属问题。作为所有者，可以按自己的意志处置归自己所有的生产资料。占有，是一种有条件的归属关系，即占有者不能任意处置占有的生产资料（如不能售卖）。支配是指对生产资料的处置和管理，它由所有和占有决定。使用是指人的劳动对生产资料的直接作用，是人们运用生产资料进行的生产活动。 ③ 其中所有是所有制关系的基础。

第三大题：如何理解生产关系一定要适应生产力性质的规律

1 生产力与生产关系是对立统一的关系，统一于生产方式。生产力是生产的自然物质方式，

而生产关系是生产的社会方式，表示人类社会在一定阶但得社会性质。

2 生产力是社会生产中最活跃，最的因素，经常处于变化之中，与其相比，生产关系则相对稳定。

3 生产力与生产关系的矛盾中，生产力起决定性的作用，生产力的状况决定着生产关系的性质和变化，生产关系的变革要以生产力的发展为物质基础。 4 生产关系对生产力具有反作用，相适应时会促进生产力的发展，反之则阻碍生产力的发展他们的矛盾运动推动了人类社会的发展。生产关系一定要适应生产力的性质，是人类共同的规律，有什么样的生产力就该什么样的生产关系与之对应。当一种生产关系不适应生产发展时，它就会成为阻力，这时候就要进行适宜的改革。 第二章 商品和价值 一 解释下列概念 1 商品

① 商品是用来交换的劳动产品。

② 商品具有价值和使用价值，是二者的对立统一。 ③ 商品体现了一种生产关系。 2 商品经济

① 商品经济是以交换为目的的，包含商品生产和商品交换的经济形式。 ② 商品经济是在自然经济的基础上产生的，与自然经济相对应的经济形式。 3 交换价值

① 商品能够通过买卖同其他商品相交换的属性，是商品的交换价值。

② 交换价值表现为一种使用价值同另一种使用价值相交换的量的比例关系。 ③ 交换价值是价值的表现形式。 4 价值

① 价值是人类抽象劳动的凝结。

② 价值体现了商品生产者之间相互交换劳动的经济关系。 ③ 价值是商品的社会属性，是一个历史范畴。 5 抽象劳动

① 撇开劳动的具体形式的无差别的一般人类劳动，称为抽象劳动。 ② 抽象劳动形成商品的价值实体。

③ 抽象劳动是一个历史范畴，体现了商品经济条件下人与人之间的社会经济关系。 6 社会必要劳动时间

是在现有的正常的生产条件下，在社会平均的劳动熟练程度和劳动强度下，制造某种使用价值所需要的劳动时间。 7 劳动生产率

① 是指劳动者在一定时间内生产某种使用价值的效率。

② 劳动生产率可以用单位劳动时间内生产的产品数量来表示，也可以用生产单位产品所耗费的劳动时间来表示。用公式表示为：劳动生产率 ＝ 产品量 / 劳动时间 ③ 劳动生产率同商品的使用价值成正比，同商品的价值量成反比。 8 价值规律

① 价值规律的基本内容是：商品的价值量由生产商品的社会必要劳动时间决定，商品交换依据商品的价值来进行，实行等价交换。价值规律既支配商品生产，又支配商品流通，因此是商品经济的基本规律。 ② 价值规律具有三大作用：

⑴ 调节作用。指价值规律自发地调节生产资料和劳动力在社会生产各部门之间的分

配。

⑵ 刺激作用。指刺激商品生产者不断进行技术创新，加强经营管理，提高劳动生产率，在竞争中努力降低商品价格。

⑶ 分化作用。指价值规律作用导致优胜劣汰，商品生产者两极分化。 ③ 价值规律的作用形式是：价格围绕价值上下波动。 9 市场经济

① 市场机制是通过市场机制对资源配置起基础性作用的经济。

② 市场经济是在商品经济的基础上发展起来的，是商品经济发展的高级阶段。 10 资源配置

① 所谓资源配置，是指在经济运行过程中，各种现实的生产性资源在不同部门之间的分配和不同方向上的使用。 ② 在任何社会中，都存在着生产资源的相对稀缺性与需要的无限性之间的矛盾，因此，如何合理、有效的分配使用各种有限的资源就成为了经济学研究的基本问题。 11 谈谈简单劳动与复杂劳动区别和关系

①不同劳动者的劳动表示均质的，商品生产的劳动可以分为简单劳动和复杂劳动。

②简单劳动是指不经过专门训练和学习就能胜任的劳动；复杂劳动指要经过专门的训练和学习，具有一定技术专长的劳动。

③商品的价值由简单劳动的社会必要时间决定的，所以计算价值量时候，要把复杂劳动还原为简单劳动进行计算。同一时间内复杂劳动要比简单劳动创造更多的价值量

④复杂劳动和简单劳动区别不是自然和生理条件决定的，而是由社会条件决定的，因此是相对的。交换的比例是交换实践中自发形成的。 二 生产商品的劳动二重性及其理论意义是什么？

答：1 劳动的二重性是指生产商品的劳动具有具体劳动和抽象劳动二重性质。

① 其中具体劳动是从劳动的具体形态来考察的劳动，它创造了商品的使用价值；抽象劳动是从劳动的抽象形态考察的劳动，它撇开了劳动的具体形式，是同质的、无差别的、形成商品价值的劳动。

② 具体劳动和抽象劳动是生产商品的同一劳动的两个方面，在时间上、空间上都是不可分割的。

③ 具体劳动是人类社会存在和发展的条件，体现了劳动的自然属性，是一个永恒的范畴；抽象劳动则体现了劳动的社会属性，是商品生产所特有的范畴，商品生产的历史性决定了抽象劳动的历史性。

④ 只有在商品经济中，具体劳动才需要还原为抽象劳动，人类脑力和体力的耗费才形成价值；在不存在商品经济的条件下，人类的劳动就只表现为具体劳动。 2 理论意义：劳动二重性是“理解政治经济学的枢纽”。

① 它阐明了具体劳动和抽象劳动在商品价值形成中的不同作用，为劳动价值论奠定了基础。

② 它在劳动价值论的基础上揭示了剩余价值的真正来源，为剩余价值理论的创立奠定了基础。

③ 资本有机构成理论、资本积累理论、社会资本再生产理论等政治经济学的一系列重要理论的创立也都同劳动二重性学说有关。

三 怎样理解社会必要劳动时间的两种含义及其相互关系？（重点！）

答：1 社会必要劳动时间的定义：是在现有的正常的生产条件下，在社会平均的劳动熟练程度和劳动强度下，制造某种使用价值所需要的劳动时间。

2 社会必要劳动时间的第一种含义是在生产同种商品的不同生产者之间形成的，它涉及的是

同种商品生产上的劳动耗费。

3 社会必要劳动时间的第二种含义是指在生产不同商品的生产者之间形成的社会必要劳动时间，它涉及的是社会总劳动时间在各种商品上的分配，其作用的是不同商品的价值量被社会接受的程度。不同商品的供求状况会直接影响或决定社会必要劳动时间的生产条件：如果供过于求，优等生产条件就会成为平均生产条件，引起商品价值下降，结果平均生产条件将向上移动；反之如果供不应求，„„。可见供求关系对价值的影响是通过改变生产条件实现的，而决定价值的仍然是社会必要劳动时间。 4 社会必要劳动时间的两种含义具有相关性，共同决定商品的价值。如果说第一种含义是指价值的决定，那么第二种含义则是指价值的实现。不过两种含义在分析角度上又各有区别：第一种角度是从社会生产条件的角度来说明社会必要劳动时间的，第二种含义则是从社会需要的角度来说明的；第一种含义决定的是单位商品的价值，第二种含义决定的是部门总商品的价值；第一种含义涉及劳动消耗，第二种含义则涉及社会规模的使用价值。经济调节的目标就是，社会总劳动时间按社会必要劳动时间配置到各个部门。

四 为什么说私人劳动和社会劳动的矛盾是商品经济的基本矛盾？（重点！） 答：1 先论述私人劳动和社会劳动的含义及其矛盾： ① 私人劳动是指生产资料归不同利益主体所有。 ② 社会劳动是指社会分工决定了劳动具有社会性质。

③ 二者的矛盾表现为直接的私人劳动和间接的社会劳动之间的矛盾。 ④ 二者矛盾的解决要依靠商品交换的实现。

2 再论述为什么私人劳动和社会劳动的矛盾是商品经济的基本矛盾。因为：

① 私人劳动和社会劳动的矛盾是商品内在各种矛盾的根源，如使用价值和价值矛盾的根源。

② 私人劳动和社会劳动的矛盾决定了商品经济发展的全过程。

③ 私人劳动和社会劳动的矛盾决定了商品生产者的命运。即：若私人劳动成功转化为社会劳动，则再生产顺利进行；若私人劳动无法转化为社会劳动，商品生产者会破产。 五 论述市场经济中价值规律的作用及其形式。（送分题！） 答：按照一中价值规律的名词解释回答就可以了。 六 商品经济作为经济形式是不可逾越的

答：① 商品经济是以交换为目的的，包含商品生产和商品交换的经济形式。商品经济是在自然经济的基础上产生的，与自然经济相对应的经济形式。 ②商品经济形式是人类社会经济发展不可逾越的阶段。人类社会采取怎样的经济形势不是由社会形态决定的而是由社会生产力状况决定的。社会形态可以出现跳也发展，但是社会经济形式的发展是不可以跳跃的。

③商品经济是社会分工和生产力发展的产物，又是生产力发展尚未达到更高阶段的产物。所以现实的社会主义国家可以超越资本主义社会形态进入社会主义，达不可以超越商品经济形式。商品经济的发展将贯穿社会主义历史阶段的全过程。

第三章 货币与货币流通量 一 解释下列概念： 1 货币

① 货币是固定的充当一般等价物的特殊商品。

② 货币不是从来就有的，而是随商品交换过程的发展而发展的。

③ 货币具有5种职能：价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段、世界货币。其中价

值尺度和流通手段是最基本的职能。 2 价值形式

① 价值形式是商品价值的表现形式。

②商品的价值形式是随着商品交换的发展而发展的 。价值形式的发展经历了简单的，偶然的价值形式，总和的或扩大的价值形式，一般价值形式，最后发展为货币形式 4 简单价值形式

①也较个别的，偶然的价值形式，是指一种商品的价值偶然的表现在另一种商品的上。 表示形式为 一只绵羊= 两把斧子

②等号左边的商品主动地表现其价值处于相对价值形式位置，并通过等号右边的商品相对的表现出来。右边的商品被动的表现左边的价值处于等价形式位置 5等价形式

①等价形式和相对价值形式的对立统一构成了价值形式，是用来表现处于相对价值形式的商品的价值

②等价形式是指一种商品与另一种商品直接交换的形式等价形式有三个特征：

第一：使用价值成为价值的表现形式 第二：具体劳动成为抽象劳动的表现形式 第三：私人劳动成为直接形式的社会劳动 6货币形式

①一般等价物固定在货币身上的价值形式。

②货币形式代替一般等价形式并没有发生本质的变化，唯一区别的是将一般等价物固定在金银上。

③货币形式是最发达的价值形式，是商品交换发展过程中自发形成的产物，商品内在矛盾发展的必然结果

3 价格（出的可能性很小）

① 价格是价值的货币表现形式。

② 价格的变动主要有两个原因：商品价值的变动和货币价值的变动。 4 价值尺度

① 是指以一定量的货币来衡量和表示商品的价值。

② 货币具有价值尺度职能是因为货币本身也是商品，也有价值。 ③ 货币执行价值尺度职能可以是观念中的货币。 5 流通手段

① 是指货币充当商品交换媒介的职能。

② 货币执行流通手段职能时必须是现实的货币。 ③ 纸币一类的价值符号可以代替货币执行流通手段。 6 贮藏手段

① 是指货币退出流通领域当作的价值形式和社会财富贮藏起来的职能。

② 货币具有贮藏手段职能是因为货币是一般等价物，因而是社会财富的一般代表。 ③ 货币执行贮藏手段职能必须是足值的金属货币。

④ 货币贮藏具有自发调节流通中货币量的“蓄水池功能”。 7 支付手段

① 是指货币用来清偿债务或支付赋税、租金、利息、工资等的职能。 ② 支付手段是随着商品交换过程中赊帐买卖的出现而产生的。 ③ 货币的支付手段职能一方面促进了商品经济的发展，另一方面又扩大了商品经济的内在矛盾。

8 世界货币

① 是指货币在世界市场充当一般等价物的职能。 ② 货币执行世界货币职能必须是足值的金属货币。

③ 世界货币是货币在国内职能的延伸，首先是充当支付手段，用来支付国际收支差额；其次作为购买手段，用于单方面向国外购买商品；再次作为社会财富的代表，在国与国之间转移。 9 货币流通

① 是指货币作为购买手段在买者、卖者之间不断交换位置。 ② 货币流通以商品流通为基础，并为商品流通服务。 ③ 货币流通量必须满足商品流通的需要。 10 通货膨胀

① 是指由于货币符号发行失去控制而引起的货币贬值、物价上涨的货币现象。

② 通货膨胀是与纸币流通有密切联系的经济现象，只有在纸币流通条件下才有可能出现。 11 通货紧缩

① 是一种与通货膨胀相反的经济现象，表现为社会需求不足，物价水平疲软或下跌。 ② 从本质上说，通货紧缩是流通中货币相对不足而引发的一种货币现象。 二 货币是怎样产生的？它的本质和职能是什么？

答：1 货币的产生：货币不是从来就有的，而是随着商品交换过程的发展而自发形成的，是商品内在矛盾发展的必然结果。探求货币的起源，必须考察价值形式的发展历史。随着商品交换的发展，价值形式的发展经历了简单的、个别的或偶然的价值形式，总和或扩大的价值形式，一般价值形式，最后发展为货币形式。

2 货币的本质是一种特殊的一般等价物。在发达的商品经济中，货币具有5种职能：价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币。其中价值尺度和流通手段是最基本的职能。 三 货币流通量是怎样决定的？纸币流通量又是怎样决定的？

答：1 货币流通量是由货币流通规律决定的。其基本规律是：流通中的货币量必须满足商品流通的需要。在不考虑支付手段职能的条件下，可以用公式表示为：

一定时期内流通中需要的货币量 ＝ 流通中的商品价格总额 / 同一货币单位的平均流通速度（次数）

在进一步考虑支付手段职能的条件下，可以用公式表示为：

一定时期内流通中需要的货币量 ＝ （流通中商品的价格总额 － 赊售商品价格总额 ＋到期支付总额 － 互相抵消的支付总额）/ 同一货币单位的平均流通速度（次数）

2 纸币流通量也是由货币流通规律决定的，但其作用形式发生了变化。表现在：不管纸币发行了多少，流通纸币总量必须同它所代表的流通金量相等。即：单位纸币所能代表的货币金属量应该是：

单位纸币所代表的货币金属量 ＝ 流通中所需的货币金属量 / 流通中的纸币总额

所以在纸币流通条件下，必须以货币流通规律为基础，发行并调节纸币的流通量，以保证宏观经济的顺利运转。

四 货币层次划分的标准和意义是什么 1 随着信用制度的发展，货币的范围和层次也逐渐发生变化，某些信用工具和流动资产也在一定程度上具有货币性

2目前重要的货币层次，是依据其流动性而定义的。M0 = 现金（纸币和硬币），M1 = M 0 +活期存款。M2 = M0 + M1 +商业银行 定期存款+ 储蓄存款 M3= M2 + 其他金融机构的定期存款和储蓄存款，M4 = M3 + 其他短期流动资产

3（意义）货币层次划分对于考察市场均衡和宏观有重要意义

①由于不同的货币层次的流动性不同，他们对经济的影响也不同

②银行对不同的货币层次的监测和控制，也可以存进各种不同金融机构做出反应 第四章 资本和资本运动 一 解释下列概念 1 资本

① 资本是能带来剩余价值的价值。

② 资本是一种运动，不是物体，它体现了人与人之间的相互关系。 ③ 资本是一个历史的范畴。 2 无形资产

① 是指市场主体所占有和使用的以知识形态存在的特有经济资源。它可以较长期的为该主体提供一定的特殊权利，或有助于该主体取得一定的收益，通常包括：著作权、商标权、专利权和版权等。

② 无形资产的主要特点是： ⑴ 具有非实物形态。

⑵ 它的存在使占有者或使用者借以取得单凭有形资产无法获得的收益。 ⑶ 可有偿转让，某些无形资产还可以无限次向多个使用者重复转让使用权。 ③ 无形资产的估价主要依据其潜在的获利能力。随着市场的扩大和竞争的加剧，围绕无形资产开展的经营和竞争显得越发重要。 3 剩余劳动

① 是指一定时期内劳动者的劳动中超出必要劳动的部分，它会受工作日长短和劳动生产率变化的影响。

② 剩余劳动是劳动生产率提高的产物，是社会进步的重要物质基础。 ③ 在资本所有权和劳动力所有权相分离且劳动力进入市场的情况下，剩余劳动采取了剩余价值的形式。 4 生产成本

① 就是为生产商品和实现资本的价值增殖而发生的资本耗费。 ② 生产成本的范畴对于企业经营具有重要意义：

⑴ 生产成本构成了企业产品出售价格的最低界限，也是衡量企业盈亏的界限，对于企业经营管理决策有重要影响。

⑵ 生产成本是企业市场竞争力的重要体现。 ⑶ 生产成本也影响着企业持续发展的潜力。

⑷ 此外，生产成本的回收状况，也关系到企业对原有正常生产规模的维持能力。 5 资本积累（重点！）

① 在扩大再生产需要增加投资的情况下，把剩余价值即利润转化为资本，使资本规模得以扩大的过程，叫做资本积累。

② 资本积累是资本扩大再生产的重要源泉，剩余价值或利润是资本积累的唯一源泉。 ③ 资本积累的动因是资本增殖和市场竞争。

④ 资本积累的主要影响因素有：利润率、预付资本的大小、生产要素效率的提高、所用资本和所费资本的差额、积累率等等。 6 资本积聚

① 资本积累引起了资本积聚。

② 资本积聚是指单个资本依靠自身的积累来使实际资本在价值形态和生产要素形态上实现量的扩大。

③ 资本积累是资本积聚的前提和基础，资本积聚则能通过资本规模的扩大来增强资本积

累的能力。 7 资本集中

① 是指把若干个已有的、规模相对较小的资本合并重组为规模较大的资本。 ② 资本集中的主要途径有：并购、联合和发行股票债券等。 8 风险投资（重点！）

① 风险资本的运营即风险投资，是资本经营的一种特殊类型。风险投资就是将资本投向蕴含高风险、高收益和高成长可能性的中小型高技术企业或项目，并以一定方式介入该企业或项目的管理和运行，在取得成功后既获得资本的高额增殖又实现资本回收的投资行为。用于风险投资的资本通常是通过一定机构和方式向社会各类机构和个人筹集，因而风险投资也是融资行为和投资行为的结合。经营风险资本的机构和个人就是风险投资者。 ② 与一般的资本经营相比，风险投资的主要特点是：

⑴ 投资对象是高技术，新兴产业的企业或项目，因而是一种具有创新效益的资本。 ⑵ 追求未来高额资本收益并主动承担高风险。 ⑶ 在投资的同时往往也参与管理或提供辅导、咨询等服务，目的是降低投资的风险。 ⑷ 具有资本主动退出的要求和机制。 9 资本循环

① 指产业资本从其最初的形态即货币资本形态出发，依次经过购买、生产和售卖等阶段，并相应变换资本的职能形态，然后又回到原来的出发点，这一过程就是产业资本的循环。 ② 资本循环的目的是实现价值增殖。 ③ 产业资本的循环公式为： 10 资本周转

① 资本连续不断、周而复始的循环运动就叫做资本周转。

② 资本周转的重点在于周转速度，而资本循环的重点在于实现条件。 11 固定资本

是指以厂房、机器设备、生产工具等劳动资料形式存在的那部分生产资本。这部分资本在使用价值形态上全部投入了生产过程，并可以较长期的在多个生产过程中发挥作用。它们的价值是根据其使用价值的逐渐损耗一部分一部分的逐次转移到所生产的产品中去，并随着商品的出售以货币形式逐渐回收。直到使用寿命结束，其价值才全部转移完毕。 12 流动资本

是指以燃料、原料以及动力、辅助材料等劳动对象形式存在的以及用于购买劳动力的那部分资本。其特点是在生产过程中价值的一次性转移和在流通过程中价值的一次性回收。 13 固定资本的有形损耗

是指固定资本在物质形态上的损耗。它是由使用价值的损耗引起的，所有又称为“物质损耗”。造成有形损耗的原因有两个：① 使用；② 自然力。 14 固定资本的无形损耗

是指机器设备等在其有效使用期内，由于技术进步引起的资本价值的贬值。它与使用价值的损耗无关，又称“精神磨损”。原因也有两个： ① 生产同类设备的社会必要劳动时间减少。 ② 出现了更好的新机型。 15 折旧

① 折旧是实现固定资本更新的基本途径，是固定资本价值周转所采取的特殊形式。 ② 折旧就是指对固定资本价值转移量的计算以及从商品销售中逐步提取和回收这部分价值的方式。

③ 折旧率低，表明固定资本使用年限长，它可以降低分摊到每一产品上的固定资本费

用，但会减慢固定资本的周转速度，不利于及时采用新技术和减少无形损耗。折旧率高则正好相反。

二 概述资本的一般特点和主要形态。（可能出，送分题！） 答：

1 资本的定义：

① 资本是能带来剩余价值的价值。

② 资本是一种运动，不是物体，它体现了人与人之间的相互关系。 ③ 资本是一个历史的范畴。 2 资本的一般特点：

① 增殖性。不断地和无限地追求自身的价值增殖，是资本区别于一般货币的根本特征。 ② 运动性。资本只有在生产过程和流通过程相统一的运动过程中才可能增殖。资本运动速度的快慢反映了资本增殖能力的强弱和形成一定时期内资本增殖量的多少。 ③ 返还性。投资者在开始投入资本的时候，就蓄意要回收它。

④ 风险性。资本具有收益和风险并存的特点。一般情况下，收益越大，风险也可能越大。 3 资本的主要形态：

① 货币资本形态。即以货币形态表现的资本，它是资本最一般和初始的形态。在资本的运动过程中，货币资本主要存在于资本的购买阶段，用于购买其他生产要素。

② 实物资本形态。是以物质形态表现的资本，包括投入商品生产过程和流通过程的一切物的要素和待售的产出品，也称物质资本。

③ 无形资产形态。是指市场主体所占有和使用的以知识形态存在的特有经济资源。它可以较长期的为该主体提供一定的特殊权利，或有助于该主体取得一定的收益，通常包括：著作权、商标权、专利权和版权等。

④ 虚拟资本形态。是指能定期带来收入的，以有价证券形式表现的资本。

三 说明资本积累的动因及影响资本积累的因素，并比较资本积累与积聚，资本积聚与集中的区别和联系。（重点！） 答：1 资本积累的动因：

① 资本积累的内在因素是实现资本的价值增殖。资本积累本质上是把资本的增殖转化为实现资本进一步增殖的手段。

② 资本积累的外在因素是市场竞争。它迫使资本扩大自身的规模以便提高竞争力。外在的竞争压力会转化为内在的资本积累动力。

③ 资本增殖和市场竞争不仅都是资本积累的动因，而且二者之间存在相互影响、相互作用的关系。实现价值增殖的本质欲望推动着资本的市场竞争，而市场竞争的成败又影响着资本价值增殖的程度。 2 影响资本积累的因素：

① 利润率。在其他因素不变的条件下，利润率越高，资本积累量越多。

② 预付资本的大小。在其他因素不变的条件下，预付资本量越大，资本积累量越多。 ③ 生产要素效率的提高。其中最重要的是科技在生产中的运用，可以带来劳动生产率的提高和生产成本的下降，都能提高利润率，增加资本积累量；而且由于生产要素效率的提高，使得产品价格下降，一定的资本积累量可以购买更多的产品即要素，使资本积累的实际效果提高。

④ 所用资本和所费资本的差额。这一差额会随着资本总量的增大而增大。 ⑤ 积累率。在利润量一定的情况下，积累率越高，资本积累量越大。 3 资本积累与资本积聚的比较：（先把两者的定义都给出，如前所述） ① 资本积累引起了资本积聚。

② 资本积累是资本积聚的前提和基础。

③ 资本积聚能通过资本规模的扩大来增强资本积累的能力。 4 资本积聚与资本集中的比较： ① 联系：资本积聚和资本集中都能使单个资本的规模增大，并且二者有相互促进的作用。资本积聚使单个资本增大，增强了资本的竞争力，有利于它在竞争中加快资本集中；资本集中又使单个资本具有更大的增殖能力，促进资本积累并推动资本积聚。 ② 区别：

⑴ 资本积聚以剩余价值的积累为前提，资本集中则不。

⑵ 资本积聚的实现会受社会所能提供的实际生产要素增长的制约，资本集中则很少会 ⑶ 资本积聚增大了社会总资本，资本集中只能改变资本的结构和质量。 ⑷ 资本集中扩大资本规模的速度比资本积聚快。 四 谈谈资本经营的特点和主要的资本经营方式。（重点！） 答：1 资本经营的定义：

资本经营就是资本产权的主体以价值形态的资本为经营对象，通过调整、交易、优化重组等方式，来实现资本价值量的保值增殖的一系列市场行为。 2 资本经营的特点：

① 内容和对象的特点。资本经营一般不注重资本的物质内容，而主要着眼于价值化、证券化的资本。

② 经营方式的特点。资本经营主要通过各种形式的资本的结构调整、资本置换、资本交易、资本扩张与收缩等方式来优化资本。

③ 市场的特点。资本经营除企业内部的资本结构调整外，主要依托资本市场、产权市场来开展企业并购、股权转让和长期融资，此外也涉及外汇、期货、黄金市场的交易行为。 ④ 资本经营的收益和风险都比较大。

⑤ 资本经营更多的依赖产权主体的明确、要素市场特别是资本市场和产权市场的存在，还要有一批有运筹资本能力的、敢于冒险也善于避险的、有创新精神和活力的资本经营者。 3 主要的资本经营方式：

① 利用证券市场或其他形式的产权交易市场进行资产的收购、出售、购并、托管和租赁等。包括投资性买进和卖出股权等形式。

② 利用金融市场进行投机性交易。通过低买高卖赚取差价，或通过投机性交易提高公司股票市值。

③ 对资产存量或增量进行调整，用以改变资本使用价值的物质形态，从而改变投资的规模、方向和结构。在这点上体现了资本经营与商品、市场的经营的直接结合。

④ 无形资产的经营。无形资产的所有者可以通过协议转让、拍卖所有权或使用权，或运用特许经营等方式转让使用权，来实现无形资产的价值增殖。

⑤ 风险投资。是资本经营的一种特殊类型。风险投资就是将资本投向蕴含高风险、高收益和高成长可能性的中小型高技术企业或项目，并以一定方式介入该企业或项目的管理和运行，在取得成功后既获得资本的高额增殖又实现资本回收的投资行为。 五 试分析资本循环正常进行的条件和影响资本周转的因素。（也可能出！） 答：1 资本循环正常进行的条件： ①资本循环

指产业资本从其最初的形态即货币资本形态出发，依次经过购买、生产和售卖等阶段，并相应变换资本的职能形态，然后又回到原来的出发点，这一过程就是产业资本的循环 资本循环正常进行必须具备两个基本条件 第一：产业资本的三种职能形式在空间上同时并存。全部产业资本必须按一定比例分为相应

的三个部分，使他们同时并存于货币资本，生产资本，商品资本三种形式 第二：还要求三种职能形式的相互转换在时间上能够前后紧密地衔接，其中任何一个不能及时转化都可能造成循环过程的中断。 2 影响资本周转的因素：

研究资本周转的重点在于资本的周转速度，从这个角度来说，影响资本周转的主要因素有： ① 资本的周转时间。包括生产时间和流通时间。资本周转时间的影响可以用公式表示为： n = U/u。其中n代表资本周转次数，U表示年，u表示一定资本量周转一次的时间。 ② 生产资本的构成。即固定资本和流动资本的比重。固定资本的比重越大，周转速度越慢；流动资本的比重越大，周转速度越快。

③ 固定资本和流动资本的周转速度。重点是流动资本的周转速度。预付资本的总周转速度公式为：

预付资本的总周转速度 ＝ （固定资本年周转价值总额 ＋ 流动资本年周转价值总额） / 预付资本总量

第五章 社会再生产和市场实现 一 解释下列概念： 1 单个资本

指各自地发挥资本职能的资本。（考的可能性很小） 2 社会资本（重点！）

① 以社会分工和市场交换为条件，相互联系，相互依存，相互制约的全社会各单个资本的总和。

② 社会资本的构成具有广泛性和系统性。广泛性是指社会资本所包含的单个资本，不仅有投资在生产资料生产部门的资本，也有投在消费资料生产部门的资本；不仅有投在物质生产领域的资本，也有投在服务业的资本。系统性是指构成社会资本这个有机整体的各产业及产业内部各部门的资本投放都必须符合一定的客观比例；而且投在各部门和产业的资本，其各自运行也必须互相配合。 3 两大部类

社会总产品在物质形态上，根据其最终用途可以分为生产资料和消费资料。相应地，马克思把社会生产划分为两大部类：第一部类是由生产生产资料的部门构成的，其产品进入生产领域；第二部类是由生产消费资料的部门构成的，其产品进入生活消费领域。 4 三次产业

① 是按人类社会生产活动的历史发展序列和社会分工的发展过程来划分的，它同时也反映了社会生产的历史阶段和产业结构的演变规律。 ② 按照三次产业的分类，第一产业主要指农业，包括直接以自然物为劳动对象的农林牧渔等行业；第二产业主要指工业，包括制造业，建筑业等在内的对初级产品进行加工的行业；第三产业即服务业，如商贸旅游、金融保险、文化教育、医疗卫生等。 ③ 三次产业分类法的有点是具有较强的实用性。 5 卖方市场

① 指因产品短缺而供不应求的市场形势。 ② 此时卖方在交易中处于有利地位。 ③ 市场竞争主要表现为买者之间的竞争。 ④ 卖方市场中价格趋于上涨。 6 买方市场

① 指产品供大于求的市场形势。 ② 此时买方在交易中处于有利地位。

③ 市场竞争主要表现为卖方之间的竞争。] ④ 买方市场中价格通常趋于下降。

⑤ 供给略大于需求的买方市场最理想，买方市场是市场经济中的一般市场状况。

二 怎样认识社会资本运动和单个资本运动的联系和区别？ 答：1 社会资本运动和单个资本运动的定义： ① 单个资本运动是指单个资本的循环和周转。

② 社会资本运动是指互为前提 互为条件的单个资本运动的总和。 2 社会资本运动和单个资本运动的联系：

① 从运动过程看，二者都是生产过程和流通过程的统一。

② 从运动形式看，在循环过程中都需要经过三个阶段，相应地采取三种职能形式。 ③ 从运动目的看，都是为了实现价值增殖。 3 社会资本运动和单个资本运动的区别： ① 单个资本运动只涉及生产消费，社会资本运动不但包括生产消费，而且包括生活消费。 ② 单个资本运动只涉及媒介生产消费的资本流通，社会资本运动不仅包括媒介生产消费的资本流通，而且包括媒介个人消费的一般商品流通。

③ 单个资本运动只涉及预付资本的运动，社会资本运动不仅包括预付资本的运动，而且包括剩余价值的运动。

三 怎样认识社会资本再生产的核心问题？

答：社会总产出的实现（市场实现）是社会资本再生产的核心问题。这是因为： 1资本从商品形式向货币形式的转化（价值补偿过程），是资本运动过程中一个“惊险的跳跃”。它不但决定了现有生产过程能否顺利完成，也决定了下一个生产过程能否正常开始。 2 社会再生产的顺利进行，不仅要求资本得到价值补偿，而且要求生产过程中耗费的生产资料和消费资料得到实物的替换。也就是使用价值的替换问题，这种替换不仅要在总量上得到满足，而且要在结构上也得到满足。 所以，社会总产出的实现包括了价值补偿和使用价值的替换，也包括了总量补偿和结构性的补偿，它是社会资本再生产的核心问题。

四 试解释简单再生产和扩大再生产的实现条件及两大部类产出各自的平衡关系如何才能成立？

答：1 简单再生产的实现条件： ① 第一部类产出的实现条件： ② 第二部类产出的实现条件： ③ 简单再生产的基本实现条件： 2 扩大再生产的实现条件： ① 第一个前提条件： ② 第二个前提条件：

其中 为剩余价值中资本所有者的消费量。 ③ 第一部类产出的实现条件：

设剩余价值中用于积累的部分 按一定的比例分为追加的不变资本 和追加的可变资本 。

④ 第二部类产出的实现条件： ⑤ 扩大再生产的基本实现条件：

3 两大部类产出各自的平衡关系的实现过程：

即用文字描述上述公式，简单再生产和扩大再生产各自都包含三方面的交换。

五 分析买方市场和卖方市场的特点。 答：1 卖方市场的定义：

① 指因产品短缺而供不应求的市场形势。 ② 此时卖方在交易中处于有利地位。 ③ 市场竞争主要表现为买者之间的竞争。 ④ 卖方市场中价格趋于上涨。 2 买方市场的含义：

① 指产品供大于求的市场形势。 ② 此时买方在交易中处于有利地位。

③ 市场竞争主要表现为卖方之间的竞争。] ④ 买方市场中价格通常趋于下降。

⑤ 供给略大于需求的买方市场最理想，买方市场是市场经济中的一般市场状况。 3 卖方市场的特点：

在卖方市场中，消费者主权的行使是比较困难的，企业也往往缺乏研究市场需求，改进技术和经营管理的动力，社会缺乏活跃的微观经济基础。 4 买方市场的特点：

在买方市场中，消费者的地位上升，市场对企业的约束力增强，市场需求对生产的导向作用明显，企业的竞争意识强烈，创新较为频繁，资源配置趋于优化，微观经济的活跃会带来宏观经济的繁荣。因此一定的买方市场形势是优于卖方市场形势的。但如果供给过多的超越了现实的需求，买方市场的正面作用也会走向反面：大量产品积压造成社会劳动的浪费，微观和宏观效益下降，失业率上升，即期需求会趋于消极，发生的可能性会增大。

第六章 信用制度与虚拟资本 一 解释下列概念： 1 商业信用

① 是指以赊帐方式出售商品或提供劳务时买卖双方之间相互提供的信用。商业信用是最早出现的信用形式，直接为生产服务。

② 以这种方式买卖商品，在商品转手时，买方不立即支付现金，而是承诺在一定时期后再支付。这样，双方形成了一种债务关系，卖方是债权人，买方是债务人。卖方所提供的商业信用相当于把一笔资本贷给对方，因而买方要支付利息。赊销的商品价格一般要高于现金买卖的商品价格，其差额就形成了赊购者向赊销者支付的利息。 ③ 商业信用具有以下特点：

⑴ 商业信用是商品生产者之间以商品形态提供的信用，贷出的资本就是待实现的商品资本。

⑵ 商业信用主要是职能资本在商品买卖中相互提供的信用。 ⑶ 商业信用的发展程度直接依存于商品生产和流通的状况。 2 银行信用

① 是指银行以存款、放款等形式提供的以货币形式为主的信用。

② 银行信用是适应产业资本循环周转和再生产运动的需要而产生的。银行通过借贷关系，将再生产中游离出来的闲置货币资本和社会上的闲置资本集中起来，再把它们贷给需要货币资本的企业。

③ 银行信用具有以下特点：

⑴ 银行信用的实质是银行作为中介使货币资本所有者通过银行和职能资本之间发生的信用关系。

⑵ 银行信用的对象是货币资本。

⑶ 银行信用有可能突破商业信用的局限性，扩大信用的规模和范围。 3 国家信用

① 是指国家借助举债向社会公众筹集资金的一种信用形式。 ② 国家在这种信用关系中处于债务人的地位。

③ 国家信用在国内的基本形式是国债，它通常以发行公债券和国库券的形式来实现。 ④ 只要政权稳定，国家信用的信用度就是最高的。 4 消费信用

① 是指工商企业、银行及其他金融机构向消费者提供的信用。 ② 消费信用的方式主要有赊账、分期付款和发放消费信贷等等。

③ 赊账是利用结账信用卡，凭信用卡先购后支付。分期付款是消费者购买商品后，先支付部分现款，然后根据签订的合同，分期加息支付余下的贷款。在货款未付清前，商品所有权属于卖者。分期付款多用于耐用消费品的交易。如果说赊账和分期付款属于商业信用的范畴，那么发放消费信贷则属于银行信用的范畴。根据接受贷款对象的不同可以将信贷分成两类：一是买方信贷，银行直接对商品消费者发放贷款；二是卖方信贷，由银行凭分期付款单据作为抵押，对销售商品的企业发放贷款。消费信贷是推销商品、扩大销路、刺激需求的手段。

5 股份有限公司

是公司股东的责任仅以所认缴的股票面额为限的公司。这种公司的主要特征是： ① 公司的全部资本划分为等额股份，且股票可以在社会上公开出售。 ② 公司的股份可以自由转让，但不能退股。 ③ 股东个人的财产与公司的财产相分离，股东凭股票分享公司的收益，但对公司负债只负有限责任，即以股票面值为限。

④ 公司破产清算时，公司债权人可以对公司的资产提出要求，而无权直接向股东起诉，公司以本身的全部资产对公司的债务负责。 6 虚拟资本

① 是指能定期带来收入的，以有价证券形式表现的资本。 ② 虚拟资本主要有两种形式：

⑴ 信用形式上的虚拟资本。主要有期票、汇票、银行券、国家债券等。 ⑵ 收入资本化形式上产生的虚拟资本。主要由股票、债券构成。

③ 在现代市场经济中，股指期货、外汇期货等则是由股票、外汇交易衍生出来的，可以说是虚拟资本的进一步衍生。 7 虚拟经济

① 虚拟经济是市场经济中信用制度与资本证券化的产物，是源于实体经济又相对于实体经济的虚拟资本的活动。

② 虚拟资本是信用制度和资本证券化的产物，但各种信用工具和证券化的资本形式并不必然是虚拟经济。

③ 虚拟经济和实体经济是现代市场经济运行同一过程的两个方面，二者是对立统一的关系。

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① 是指虚拟资本及其衍生出的虚拟经济的过度发展导致的投资过度的经济现象。

② 的主要表现有： ⑴ 在利息率偏低的刺激下，企业有高负债投资的冲动。但高负债的投资若没有回报，不能回流，就会产生。（20世纪80年代的日本） ⑵ 股市、房地产市场和外汇市场上的过度投机。（97年东南亚金融危机） ⑶ 2000年初，纳斯达克市场上高科技股价格猛跌所表现的IT产业。 ③ 的危害是，其发展和破灭会对经济产生灾难性影响。

二 商业信用与银行信用的联系和区别是什么？ 答：1 商业信用和银行信用的定义：（也可以按照上面的名词解释多写一点！）

① 商业信用是指以赊账方式出售商品或提供劳务时买卖双方之间相互提供的信用。商业信用是最早出现的信用形式，直接为生产服务。

② 银行信用是指银行以存款、放款等形式提供的以货币形式为主的信用。 2 商业信用与银行信用的联系：

① 商业信用的发展是银行信用产生的基础，商业信用工具需要银行信用工具来替代。 ② 银行信用的产生是克服商业信用局限性的需要。 3 银行信用与商业信用的区别：

① 商业信用是商品生产者之间以商品形态提供的信用，贷出的资本就是待实现的商品资本。而银行信用的实质是银行作为中介使货币资本所有者通过银行和职能资本之间发生的信用关系。银行能把社会上各种闲置资本集中起来，银行信用不受个别资本的数量和周转的。

② 商业信用主要是职能资本在商品买卖中相互提供的信用，商业信用的债权人和债务人都是职能资本。而银行信用的对象是货币资本。银行信用对企业来说，属于间接融资。 ③ 商业信用的发展程度直接依存于商品生产和流通的状况。在再生产周期的繁荣或高涨阶段，以商业信用方式出售的商品也多；相反，在危机阶段，商业信用也相应陷入萎缩状况。而银行信用可以突破商业信用的局限性，扩大信用的规模和范围。

三 论述信用制度与虚拟资本的关系。 答：1 虚拟资本的含义：

① 是指能定期带来收入的，以有价证券形式表现的资本。 ② 虚拟资本主要有两种形式：

⑴ 信用形式上的虚拟资本。主要有期票、汇票、银行券、国家债券等。 ⑵ 收入资本化形式上产生的虚拟资本。主要由股票、债券构成。

③ 在现代市场经济中，股指期货、外汇期货等则是由股票、外汇交易衍生出来的，可以说是虚拟资本的进一步衍生。

2 信用制度对虚拟资本的影响——虚拟资本是信用制度发展的结果：

① 在高度发达的信用制度基础上逐步发展的货币虚拟化是虚拟资本产生的前提。

② 借贷资本信用关系是虚拟资本产生的根据。股票，债券等资本所有权证书，可以获得定期收入并可以在证券市场自由买卖，实现价值增殖，也逐渐被视为可以的获取收入，成为具有不同于现实资本存在形式的虚拟资本。

③ 社会信用制度的逐步完善是虚拟资本产生的前提。股票，债券的成功发行，从购买者手中获得现实的资本投入生产经营过程都依赖于庞大的信用体系，特别是离不开银行信用的参与。

3 虚拟资本也对信用制度，特别是银行信用产生了越来越深远的影响：

① 银行资本本身的虚拟化。随着有价证券运动的发展和有价证券高收益的性质，银

行在发放贷款时逐渐同意债务人用有价证券来担保获得贷款。这使银行资本由两部分构成：一是现金（银行券），二是有价证券。银行资本的虚拟化不仅表现为发放贷款时作为担保手段吸纳的股票，债券等，还有相当部分是银行作为一项投资直接购入的企业股票和债券。 ② 虚拟资本还导致大量金融衍生品的产生和发展。金融衍生品指以货币，外汇，股票，债券等传统金融工具为基础衍生出来的，作为买卖对象的金融商品。如利率期货，股票指数期货和股票期权等。这些金融衍生品具有双重的虚拟性：一方面是实物资产价值在传统金融工具上的虚拟，如股票，债券等；另一方面是已虚拟的传统金融工具对金融衍生证券的进一步虚拟。衍生证券的利润已经和实业投资没有什么关系，而是源于衍生证券市场上的利润再分配。

四 说明虚拟资本与实体资本的区别和联系。 答：1 虚拟资本和实体资本的含义： ① 虚拟资本的含义：如上所述。

② 实体资本的含义：是与虚拟资本相对应的资本，直接以商品资本，生产资本或货币资本的形式参与生产和流通过程并发生价值增殖。 2 虚拟资本与实体资本的联系：

① 虚拟资本的存在和运动要以它所表现的实体资本为基础： ⑴ 实体资本的运动状况决定虚拟资本的运行状况，证券发行者的生产经营状况决定着证券投资者的收益。

⑵ 实体资本运用的规模影响着虚拟资本发行的规模，社会再生产规模决定着证券投资规模。

⑶ 实体资本的循环周期影响虚拟资本的周期波动。 ② 虚拟资本对实体资本也具有重要的影响和制约作用：

⑴ 虚拟资本和现实货币资本都是实体资本循环运动的起点，从而影响实体资本运用的过程和规模。

⑵ 虚拟资本的流向影响着实体资本的分配比例和结构。 ⑶ 虚拟资本扩大了实体资本的活动范围。 3 虚拟资本与实体资本的区别：

虚拟资本虽然是实体资本的价值表现和纸质副本，但其价格却不是由实体资本的价值决定的，而是由预期收入和平均利息率决定的。这样一来，虚拟资本的价格变动就会与实体资本的价值变动相背离，呈现出相对的运动。虚拟资本价格运动的特点是： ① 虚拟资本价格与预期收益大小和预期收益的可靠程度成正比。

② 在预期收益率一定的情况下，利息率按相反方向调节虚拟资本价格。 ③ 虚拟资本价格的涨跌与证券市场的供求状况有着密切的联系。

五 信用在市场经济中的作用 ①信用概念首先属于经济范畴，是从商品交换和货币流通中产生的，信用在经济中发挥着重要作用。信用的经济功能是双重的：一方面它存进了市场经济的发展 另一方面它也加深了市场经济的内在矛盾

②积极方面表现：第一，信用可以增加投资机会 第二，加速资本集中和资本集聚 第三，加速商品流通速度，节省流通费用 第四，可以给居民提供新的投资渠道和金融资产持有方式 第五，国家可以通过信用工具对宏观经济进行有效调节 ③消极方面表现：第一，可以造成虚假繁荣，加深生产和消费的矛盾，导致生产过剩的危机 。 第二，还会引发信用货币危机，信用引发的债务不能及时偿还，造成信用的严重混乱，引发

。 第三，信用刺激投机，过度的投机会引起市场信号失真，生产盲目发展，加剧经济危机

第七章 竞争与垄断 一 解释下列概念： 1 产品差别

① 指同类产品由于买方的偏好而形成的具有不完全替代关系的状态。 ② 造成产品差别的原因主要有： ⑴ 产品的物理差异。

⑵ 买方知识的差异。即不了解质量，只看外观。

⑶ 买方的主观差异。即广告宣传造成的对商品品牌的偏好。 ⑷ 服务方面的差异。 ⑸ 特殊销售活动。

⑺ 销售地理位置的差异。

③ 在垄断竞争条件下，扩大和维护产品差别是企业间竞争的重要手段。 2 过度竞争

① 是指企业数量多，非集中的竞争性产业中常见的现象。 ② 判断一个产业呈现过度竞争状态的标准主要是两条： ⑴ 企业过度进入该产业。

⑵ 该产业中过度进入的企业长期不能从该产业中退出，造成该产业生产能力的较多闲置或产品的大量积压。 3 有效竞争

就是既有利于维护竞争，又有利于发挥规模经济作用的竞争格局。具体含义可以概括为： ① 从短期看，如果现实的市场背离了完全竞争的某个条件，那么最好在其他条件下也有所背离，这样的竞争才是有效的。 ② 从长期来看，存在潜在竞争和替代品竞争的产业或市场，就是有效竞争的产业或市场。 ③ 工业生产经营的多样化也具有竞争的性质。

二 论述竞争与资本集中的关系。 答：1 资本集中的含义：

① 是指把若干个已有的、规模相对较小的资本合并重组为规模较大的资本。 ② 资本集中的主要途径有：并购、联合和发行股票债券等。 2 资本集中是竞争的结果：

① 同一部门中不同企业之间的竞争引起了资本集中。竞争的分化作用使某些优势企业发展壮大，而弱势企业缩小破产，客观上造成了资本向优势企业的集中。

② 不同部门之间企业的竞争也在引起和扩大资本集中。由于现实中的进入和退出都是有障碍的，为了超越进入壁垒，弱化退出壁垒，减少沉没成本，不同部门之间企业争夺有利投资领域的竞争越来越主要采取建立企业集团，实现跨行业多角化经营的方式来实现。从而导致了这类巨型企业或企业集团的出现，直接推动了资本集中。

3 资本集中是竞争的结果，又因为科技进步和信用制度的完善而不断得到强化： ① 竞争引起的资本集中具有了越来越充分的技术基础，表现在：

⑴ 必要条件。机器大工业体系建立后，社会分工越来越细，为资本向先进技术企业的集中创造了基本条件。 ⑵ 客观要求。第二次工业和战后的新科技呼唤出了一系列需要采取大规模生

产方式的新兴产业部门，如汽车，钢铁，电子等，规模经济效应是这类产业的生命。

② 信用和股份公司是资本集中得以加速的杠杆，为资本集中提供了最有效的手段。随着信用制度的发展，股份公司逐渐成为现代企业最重要的资本组织形式。在股份公司制度下，一方面企业可以利用社会信用关系，通过发行股票方式把中小资本和其他分散的社会资本集中起来，进行巨额投资活动或组建大型企业，直接加速了资本集中；另一方面，股份公司制度也为企业间的兼并和合并提供了最简便的形式，为资本集中创造了便利条件。

三 谈谈垄断的各种类型及成因。 答：1 垄断的类型：

① 按照垄断主体存在的不同领域可以划分为经济垄断和行政垄断（如地方保护主义）。其中经济垄断有以下4种：

⑴ 自然垄断：定义按照西经课本叙述。

⑵ 技术垄断：指经济主体对技术专利的排他性占有和使用。 ⑶ 市场垄断：指少数企业或组织排他性的控制要素或产品市场。 ⑷ 由产品差别引起的垄断：如品牌效应。 ② 按照垄断行为来划分至少有以下3种： ⑴ 价格垄断行为：如垄断高价或低价。

⑵ 非价格垄断行为：如广告，研发，销售，售后。 ⑶ 组织垄断行为：如购并。 2 垄断的成因：

竞争引起的生产和资本集中为垄断的产生提供了可能性与必要性：

① 生产集中使垄断成为可能。由于社会生产越来越集中到少数大企业手中，在一个产业部门中，少数大企业的生产和销售已经占据了绝对优势的份额。这使得少数大企业有可能超越单个企业组织的局限，在一个产业或若干个相关产业部门之间进行更高层次组织协调。 ② 生产集中也使垄断具有必要性和必然性： ⑴ 生产集中使企业规模扩大，大企业的生产能力迅速膨胀。而在一定时期的特定市场上需求总是有限的。如果企业仍遵循自由竞争的规律各自开足马力进行生产，势必导致生产过剩和利润减少，也造成资源的损失与浪费。为了保持与扩大利润，大企业间有必要结成垄断组织瓜分市场份额以调节生产。

⑵ 生产集中使大企业规模巨大资本雄厚，产品及企业形象在公众中有一定地位，这对中小企业进入大企业的生产经营领域构成了较高的进入壁垒，自由竞争受到，逐步形成了少数大企业寡头垄断的格局。 ⑶ 少数大企业之间势均力敌，为了避免过度竞争造成两败俱伤的灾难性后果，必然寻求某种妥协，达成垄断协定。

四 论述垄断条件下竞争的基本形式。

答：1 垄断条件下竞争的基本形式有两种：一是垄断资本与非垄断资本的竞争；二是垄断资本之间的竞争。

2 垄断资本与非垄断资本之间的竞争，是指垄断企业与部门内外的中小企业之间发生的竞争关系。其手段主要有：

① 依靠进入壁垒排挤中小企业。进入壁垒包括多种形式，其中主要有： ⑴ 由垄断企业的巨大规模形成的壁垒。

⑵ 大垄断公司在产品差别，垂直联合，生产多角化等方面形成的壁垒。 ⑶ 由于垄断组织控制投入品形成的壁垒。

⑷ 由于庞大的销售费用形成的壁垒。 ⑸ 通过倾销手段形成的壁垒。

② 通过转包等形式控制中小企业。在一定条件下，控制中小企业可能比排挤中小企业对垄断企业更为有利。

③ 通过买方垄断掠夺中小企业。当一个市场中购买企业的集中达到较高程度，而出售原材料或投入品的又是众多分散的中小企业时，就会发生买方垄断。 3 垄断资本之间的竞争主要在两个领域内展开，同一部门内部和不同部门之间。同一部门内部垄断资本之间竞争的主要形式有：

① 在价格协调的同时进行公开或隐蔽的价格竞争。

② 广泛的非价格竞争（主要形式）和市场外竞争。非价格竞争包括促销，质量和服务方面的竞争，市场外竞争指争夺原料，人才，专利等生产要素的竞争。 ③ 改进生产技术和经营管理以降低成本。

不同部门之间垄断资本的竞争主要发生在两个方面：

① 纵向经济联系上，如一个垄断资本为另一个垄断资本提供原料。 ② 部门内的剩余资金在其他投资领域的竞争。

五 论述反垄断的作用与局限。 答：1 反垄断： 通常通过立法（反垄断法）对垄断行为进行规范和制约，具有较强的约束力，具体内容有： ① 预防形成垄断市场结构的。包括保护中小企业生存和发展的以及对企业合并的审查制度等。

② 对垄断性市场结构的事后调整。包括对垄断企业实行肢解，分立等。

③ 禁止或企业间的共谋，卡特尔和不正当的价格歧视，对欺骗，行贿和压制竞争者的行为进行裁定等。 2 反垄断的作用：

从西方发达国家的反垄断实践来看，反垄断和反垄断法的运用，对于垄断行为，维护有效竞争发挥了重要作用，表现在：

① 对生产的过度集中起到了一定的作用。这种主要是通过对企业合并的某种实现的。

② 对企业间的勾结行为起到了一定的作用。使公开的垄断组织已经不能合法存在。 3 反垄断的局限：

从反垄断法的具体实施来看，并没有起到象法律条文界定的那样反垄断，保护和促进竞争的目的，也没有住资本集中的不断加强和垄断行为的扩张。这些法令在实施过程中，始终未能完全摆脱内容空泛，条文笼统，词义含混，可以被人随心所欲的加以解释的弊病。如美国的立法机构经常通过修改条文，司法机构通过免予起诉来使垄断组织得以逃避反垄断法的制裁，而美国则常常根据自己的需要来决定是否制裁垄断者。

第八章 资本主义制度的形成和剩余价值形成

一 解释下列概念： 1 劳动力商品

① 劳动力商品是指作为商品买卖的劳动力。 ② 劳动力商品具有使用价值和价值，使用价值是劳动，价值是维持和再生产劳动力所需的生活资料的价值。

③ 劳动力转化为商品是货币转化为资本的前提。 2 剩余价值

雇佣工人的劳动分为两部分：一部分是必要劳动时间，用于再生产劳动力的价值；一部分是剩余劳动时间，用于无偿为资本家生产剩余价值。剩余价值就是雇佣工人创造的并被资本家无偿占有的超过劳动力价值的那部分价值，它是雇佣工人在剩余劳动时间内支出的剩余劳动的凝结。 3 剩余价值率

剩余价值率即剩余价值和可变资本的比率。有两种表示方式： ① 物化劳动表示法。剩余价值率等于剩余价值比可变资本。它表示雇佣工人劳动创造的价值中，资本家和工人各占多少份额。 ② 活劳动表示法。剩余价值率等于剩余劳动时间比必要劳动时间。它表示在工人的全部劳动时间中有多大部分用于无偿的给资本家生产剩余价值。 4 不变资本

① 根据在剩余价值生产或价值增殖过程中所起的作用不同，可以把全部预付资本区分为不变资本和可变资本。

② 以生产资料形式存在的资本在生产过程中不改变自己的价值量，所以叫不变资本。 5 可变资本

① 根据在剩余价值生产或价值增殖过程中所起的作用不同，可以把全部预付资本区分为不变资本和可变资本。

② 以劳动力形式存在的这部分资本在生产过程中发生了价值增殖，所以叫可变资本。 6 剩余价值规律

剩余价值规律是资本主义的基本经济规律，它的内容是：资本主义的生产目的和动机是追求尽可能多的剩余价值，达到这一目的的手段是不断扩大和加强对雇佣劳动的剥削。 7 资本原始积累

创造资本主义生产方式，只能将劳动者和他劳动条件的所有权分离的过程，这个过程一方面使得社会的生产资料和生活资料转化为资本，另一方面使得直接生产者转化为雇佣工人，这个过程称为资本的原始积累。因此所谓的原始积累就是生产者和生产资料分离的历史过程。之所以叫原始是因为它是资本主义生产方式的前史。

二资本主义制度的本质特征是什么？

1 资本主义制度的本质特征是雇佣劳动制度。资本主义制度造成了直接的生产资料与生产者的的分离，而劳动者与生产资料重新结合是建立在雇用劳动制度基础上的。 2 资本主义雇佣制度是资本家无偿占有工人劳动的剥削制度，这种制度也是一种生产资料私有制度

3 无论资本主义具体形式怎么变化，雇用劳动制度是不变的。总之雇用劳动制度是资本主义的本质特征

三 为什么说劳动力成为商品是货币转化为资本的前提？ 答：

货币转化为资本就是要使货币资本带来剩余价值或者说发生价值增殖。剩余价值既不能在流通中产生，又不能离开流通而产生。唯一的可能就是在市场上买到一种特殊商品。这种商品具有特殊的使用价值，通过对它的使用能够创造比这种商品自身的价值更大的价值，这种特殊商品就是劳动力。因此，劳动力转化为商品并为资本家所雇佣，是货币转化为资本的前提。

四 剩余价值生产包括哪两种基本方法？

答：剩余价值的生产包括两种基本方法：绝对剩余价值生产和相对剩余价值生产。

1 绝对剩余价值是指在必要劳动时间不变的条件下，由于延长工作日长度而产生的剩余价值。其中提高劳动强度实际上等于变相延长了工作日。工作日的最高界限受到两个因素的：生理界限和道德界限。除此之外，工作日的长度取决于无产阶级和资产阶级的力量对比。 2 相对剩余价值生产是指在工作日长度不变的条件下，资本家通过缩短必要劳动时间而相应延长剩余劳动时间的剩余价值生产方法。它主要是通过社会劳动生产率的提高来降低劳动力的价值，从而缩短必要劳动时间的。

3 绝对剩余价值生产和相对剩余价值生产作为资本家提高剥削程度的两种基本方法，既有联系又有区别。从资本家对雇佣劳动的剥削来看，这两种方法是一致的。它们在资本主义发展的不同阶段上起着不同的作用。

五 为什么说剩余价值规律是资本主义生产方式的基本经济规律？（重点！）

答：在一个社会经济形态的经济规律体系中起主导作用的经济规律，就是基本经济规律。资本主义的基本经济规律是剩余价值规律，因为： 1 剩余价值规律决定着资本主义生产的实质。资本主义生产的实质就是实现资本的价值增殖或者说生产剩余价值，对剩余价值的追求是资本主义生产发展的动力。

2 剩余价值规律决定着资本主义生产发展的一切主要方面和主要过程，表现在： ① 资本主义的生产是剩余价值的创造过程。

② 资本主义的流通是剩余价值创造的准备和实现过程。 ③ 资本主义的分配是剩余价值的分割过程。 ④ 资本家的消费是享受其无偿占有的剩余价值，工人的消费是为了再生产劳动力，是创造剩余价值的必要条件。

3 剩余价值规律还决定着资本主义生产方式的发展及其历史趋势，表现在：

① 资产阶级为了追求更多的剩余价值而进行技术创新，扩大生产和市场规模，从而推动了资本主义经济的发展。

② 资产阶级为了追求更多的剩余价值而不断加强剥削程度，从而深化了资本主义社会生产力和生产关系之间的矛盾，而这种矛盾的发展决定了资本主义生产方式必然为新的生产方式所代替。

第九章 资本主义的分配 一 解释下列概念： 1 平均利润

① 平均利润率是把社会总资本作为一个整体看待时得到的利润率，可以用公式表示为： 平均利润率 = 剩余价值总额 / 社会总资本 ② 平均利润是预付资本和平均利润率的乘积，它的形成实际上是全社会的剩余价值在各部门的资本家之间重新分配的过程。 2 生产价格

① 随着利润转化为平均利润，商品的价值就转化为生产价格，即商品不再是按照成本价格加剩余价值的价值出售，而是按照生产成本加平均利润的价格来出售了。 ② 这种由商品的生产成本和平均利润构成的价格就是生产价格。 ③ 生产价格用公式表示为：pp=K+p

其中pp表示生产价格，K表示生产成本，p表示平均利润。 ④ 生产价格是价值的转化形式。 3 利润率

① 利润率是剩余价值与全部预付资本的比率。 ② 利润率是剩余价值率的转化形式，是同一剩余价值量用不同方法计算出来的另一种比率。剩余价值率揭示的是资本家对工人的剥削程度，而利润率表示的是全部预付资本的增殖程度。利润率总是小于剩余价值率，它掩盖了资本家对雇佣工人的剥削程度。 ③ 利润率的公式为：

影响利润率的因素有：第一：剩余价值率，在预防资本和资本有机构成不变的条件下成正比。第二，资本的有机构成（不变资本与可变资本的比率），其他条件不变利润率与资本有机构成反比。第三，资本的周转速度，可以提高年利润率 第四，不变资本的节省状况成正比

4 商业利润

① 产业资本家把商品按照低于生产价格的价格让渡给商业资本家，然后商业资本家再按照生产价格把商品卖给消费者，这种售价大于进价之差，就是商业资本家获得的商业利润。 ② 商业利润的本质是生产领域中产业工人创造的剩余价值的一部分，是由产业资本家转让给商业资本家的。

③ 商业利润的确立受平均利润率的支配。 5 资本有机构成

（1）不变资本和可变资本之间的比例，叫做资本的价值构成。

（2 ）由生产技术水平决定的生产资料和劳动力之间的量的比例，叫做资本的技术构成（3）资本有机构成由资本技术构成决定并且反映其变化的资本的价值构成，叫做资本的有机构 成，通常用C：V 表示。资本有机构成有不断提高的趋势，这是资本积累的必然结果。资本有机构不断提高造成大量的相对过剩人口之外，平均利润率下降的趋势等。 6 借贷利息

实质上是产业工人创造的，由职能资本家让渡给借贷资本家的一部分剩余价值的特殊转化形式。它体现了借贷资本家和职能资本家瓜分剩余价值的关系。 7 级差地租

① 是与土地等级相联系的地租形式，它是农产品的个别生产价格低于社会生产价格的差额。

② 级差地租由于形成条件的不同而分为两种形态，即级差地租I和级差地租II。级差地租I是由于土地肥沃程度和地理位置不同而产生的级差地租，级差地租II是由于在同一块土地上连续追加投资的资本生产率不同而产生的级差地租。级差地租I是级差地租II的基础。 8 绝对地租

① 由于土地私有权的存在，农业资本家租用任何土地都必须交纳的地租，就是绝对地租。 ② 绝对地租形成的条件是农业资本有机构成低于社会平均资本有机构成。 ③ 绝对地租实质上是由农业雇佣工人创造的剩余价值的一部分转化而来的，体现的是农业资本家和土地所有者对雇用工人的剥削关系。

二 如何理解工资的本质是劳动力的价值或价格，而不是劳动的价值或价格？

答：1 劳动力是潜藏在人身体中的劳动能力，而劳动是劳动力的使用。劳动不能成为商品，但劳动力在一定历史条件下可以成为商品，它具有价值和使用价值。工人在出卖劳动力时，同任何商品的出卖者一样，在实现劳动力价值的同时让渡了劳动力的使用价值。由此可见，资本主义工资是劳动力的价值或价格。 2 资本主义工资是劳动力的价值或价格，但在现象上却表现为劳动的价值或价格，这是由资本主义的生产关系决定的：

① 在劳动力的买卖中一般人只会注意等价原则，而对商品是劳动还是劳动力则不太关心。

② 从工资的支付形式看，资本家通常是在工人劳动以后才支付工资的。这也造成了工资是劳动的价值或价格的假象。

③ 从工人的立场看，劳动是工人谋取生活资料的手段，所以工人很容易把工资看成是劳动所得。

④ 资本家为了掩盖剥削关系，把工资说成是劳动的价值或价格。

⑤ 从工资的实际运动看，劳动时间越长，熟练程度越高，工资也越高，这也造成了工资是劳动的价值或价格的假象。

三 商品的价值是如何转化为生产价格的？（重点！）

答：1 生产价格的形成以平均利润率的形成为前提。在平均利润形成以前，商品按照价值出卖。随着利润转化为平均利润，商品的价值就转化为生产价格，即商品不再是按照成本价格加剩余价值的价值出售，而是按照生产成本加平均利润的价格来出售了。这种由商品的生产成本和平均利润构成的价格就是生产价格，用公式表示为：pp=K+p。其中pp表示生产价格，K表示生产成本，p表示平均利润。

2 生产价格和价值之间存在一定的差额。从质的方面看，生产价格只同资本相联系，同活劳动没有联系。从量的方面看，生产价格和价值经常不一致。

3 生产价格是价值的转化形式。商品按照生产价格出售，不是对价值规律的违背，而只是价值规律的作用形式发生了变化。

四 商业利润、借贷利息和地租的本质是什么？它们是如何形成的？（其中商业利润的本质是重点！）

答：1 商业利润：

① 商业利润是指商业资本家经营商业获得的利润。

② 商业利润的本质是生产领域中产业工人创造的剩余价值的一部分，是由产业资本家转让给商业资本家的，体现了产业资本家和商业资本家共同瓜分剩余价值的关系。

③ 商业利润的形成过程是：产业资本家把商品按照低于生产价格的价格让渡给商业资本家，然后商业资本家再按照生产价格把商品卖给消费者，这种售价大于进价之差，就是商业资本家获得的商业利润。 2 借贷利息：

① 借贷利息的本质是产业工人创造的，由职能资本家让渡给借贷资本家的一部分剩余价值的特殊转化形式。它体现了借贷资本家和职能资本家瓜分剩余价值的关系。

② 借贷利息的形成过程是：职能资本家把利用借贷资本获得的平均利润分割成两部分，一部分作为对借贷资本家出让资本使用权的报酬，采取了借贷利息的形式；另一部分归职能资本家所有，采取企业利润的形式。 3 地租：

① 绝对地租的本质是由农业雇佣工人创造的剩余价值的一部分转化而来的，体现的是农业资本家和土地所有者对雇用工人的剥削关系。级差地租的本质是超额剩余价值的一部分。 ② 不同地租的形成有所不同：

⑴ 级差地租I是由于土地肥沃程度和地理位置不同而产生的级差地租，级差地租II是由于在同一块土地上连续追加投资的资本生产率不同而产生的级差地租。级差地租I是级差地租II的基础。

⑵ 绝对地租形成的条件是农业资本有机构成低于社会平均资本有机构成。农业中私有权的垄断阻碍了资本向农业部门的自由转移，从而使农产品价值不参与利润平均化过程，而是按高于社会生产价格的价值出售。这部分超额利润就形成了绝对地租。

⑶ 在农业资本有机构成超过工业部门的条件下，地租的形成会有所不同。它或者是来自对农业利润和农业工人工资的扣除，或者是来自农产品市场的垄断价格。 五 为什么说剩余价值率和利润率是两个完全不同的范畴

1剩余价值率是剩余价值与可变资本的比率， 利润率是剩余价值与全部预付资本的比率 2剩余价值率揭示的是资本家对雇用工人的剥削程度，而利润率表示的是全部预付资本增加的幅度

3由于利润率总是小于剩余价值率，所以它掩盖了资本家对工人的剥削程度 第十章 资本主义条件下的企业 一 解释下列概念： 1 企业制度

① 企业制度是指企业劳动者和生产资料结合的社会形式，是调节企业内部工人之间、工人与资本家之间、工人与企业家之间、企业家与资本家之间关系的各种社会规则。

② 企业制度是一个多层次的制度体系，包括企业产权制度、分配制度和管理制度。其中产权制度是企业制度的基础，它反映了企业的所有制性质。分配制度和管理制度是产权制度的表现和实现形式。 2 虚拟企业

① 虚拟企业是指某一企业或若干企业以一种或多种经济资源为核心，为实现特定企业目标，仅保留企业中最关键的功能和职能部门，而将其他的功能和职能部门虚设，实现资源的最佳组合而建立起来的企业组织。

② 虚拟企业主要有三种类型：网络型虚拟企业（如亚马逊网上书店）、品牌型虚拟企业（如耐克）和联盟型虚拟企业（如Wintel）。 3 利益相关者

① 利益相关者就是在某一企业里享有一种或多种利益关系，并与企业相互作用、相互影响的个体或群体。

② 在现代商业社会中，有众多的个体或群体是企业的利益相关者，从多元化社会和企业本身也要承担一定的社会责任看，对企业经营拥有法定的利益或权力要求的，一是内部相关者，包括股东和雇员；二是外部相关者，包括消费者、供应商、社区成员和等。 ③ 从企业治理的角度引入利益相关者理论的意义在于，管理层在决策时要考虑股东和其他相关者的利益。

４利润分享制，职工持股制，股票期权制 是指资本主义企业中职工无股权，按年终根据企业利润的实现情况而发放的奖金，以达到鼓励工人工作积极性的措施。

股票期权制是指公司董事会与职业经理签订的合同，授予经理在未来的基本时间段（一般３－５年）内以约定的价格购买一定数量的公司的股票的选择权。 二 从生产力和生产关系两个方面论述资本主义企业制度的特征。 答：1 从生产力方面看，资本主义企业制度的具体形式是随着社会生产力和企业技术组织形式的发展而发展的。随着生产力的发展经历了简单协作、工场手工业和机器大工业三个阶段，资本主义企业制度也逐步形成了从个人业主制向公司制和其他社会化程度更高的企业制度的过渡。

2 从生产关系方面看，资本主义的企业制度具有以下三个基本特征： ① 资本主义企业是以劳动力的自由买卖为前提的。 ② 资本主义企业的治理结构是以资本所有权为中心的。 ③ 资本主义制度的分配规律是以剩余价值规律为基础的。

三 为什么“两权分离”并没有改变资本主义企业制度的特征/资本主义现代企业的财产关系

内容？

答：1现代股份公司的产权关系特点就是两权分离，即资本左右权和控制权（经营权）分离。两权分离实际上发生了两种不同的两权分离过程：第一是真实资本与所有权资本的分离，真实资本是以生产资料形式存在的资本形式，所有权按资本是指以证券形式存在的虚拟资本；第二是管理职能与所有权职能的分离，这种分离是资本职能和所有权分离在人格化上的具体化。

2股份公司的出现，资本主义财产关系出现了一些新特点 资本雇佣劳动仍然是企业所有制关系的本质。但是工人，管理人员通过持有一定份额的股份也兼有资本私有者的身份。

企业所有权的分散化，以及同此联系的所有权证券化，市场化，使得任何一个所有者都无法绝对控制，支配企业，也没有必要去控制支配企业，所有者通过委托代理关系将自己的财产交给最会经营的管理企业的人来管理，实现财产价值的升值。

本来意义的所有权包括所有，占有，收益，处置能完整地权利，在现代股份公司中，资本所有权内部关系发生了重要变化，对许多资本所有者来说，他的所有权主要体现在分享收益和最终处置财产的权利上，巳然是企业财产的最终所有人，去再也不能直接支配，任意使用企业的财产。

两权分离即股份公司所有权和控制权的分离，意味着股东对公司的实际控制力降低，但并不意味着所有权控制力已经不存在了。在公司的治理结构中，索取企业的剩余利润仍然是资本的本性。在股东利益最大化的驱使下，所有权形成了对经营权的直接控制和间接控制。直接控制就是股东通过股东大会行使选举权和投票权，决定公司的重大事项。间接控制就是通过外部竞争性的经历市场、产品市场和资本市场实现对经营者行为的监督约束和对经营绩效的评价。在这种制度安排中，私人所有权仍然是构成公司中所有者对经营者激励或约束的重要基础。

3因此股份制的出现，一方面适应了生产社会化的发展，促进了资本主义生产力的发展。另一方面，它没有从根本上改变资本主义企业制度的本质，也没有从根本上解决资本主义生产方式的矛盾。

四为什么说职工持股和股票期权制度是资本主义生产关系的一种局部调整 １这些措施可以在一定程度上缓和了资本主义劳资双方的矛盾表现在： 在资本主义国家各种矛盾下，对保证企业员工的稳定，激发工人的持久地创造力和积极性提供了一条切实可行的道路。

随着经济的发展和人均收入提高，企业职工更为关注的是自我实现的要求和社会的承认，以股东身份参加公司事务，提高这方面的客观的条件。

２但是这些都没有改变私有财产制度以及雇用剥削制度的根本关系。他们所占的股份仍然非常少，这种剥削的关系没有实质改变。所以只是局部的改变。

第十一章 国家垄断资本主义及其对经济的干预和调节 名词： １垄断价格

是垄断组织在销售或购买商品时，凭借其垄断地位规定的，旨在保证获取最大限度利润的市场价格。

垄断价格 ＝ 成本价格 ＋垄断利润 。垄断价格包括垄断高价和垄断低价两种情况 ２垄断利润

①垄断资本家凭借其在社会生产和流通中的垄断地位而获得的超平均利润的高额利润，是通过垄断价格实现的。

②垄断利润的形成关键是垄断组织阻碍了资本在各个部门的转移，了利润平均化的趋势

③归根到底来自工人创造的剩余价值。 ３国家垄断资本主义

①国家政权和私人垄断资本相结合的一种垄断资本主义 主要表现：国家干预和调节社会经济成为经常的和一般的现象，国家的经济职能和市场机制紧密结合在一起。③实质仍然是私人资本主义和垄断资本主义

一 垄断是如何形成的？（需要注意一下） 答：1 垄断的形成是社会生产力发展的结果： 由于一系列技术成果的涌现，形成了一些具有规模收益递增效应的新兴产业。这些新兴产业对垄断的形成提出了客观要求。

2 生产和资本的集中自然而然的引起了垄断： 因为少数垄断企业之间容易达成协议，对产量和价格进行控制以获取高额利润；同时正是由于企业规模的巨大了资本在部门内和部门间的自由转移，压制了竞争，从而产生了垄断的趋势。

二 什么是国家垄断资本主义？它是如何产生的？ 答：1 国家垄断资本主义的含义：

是国家和私人垄断资本相结合的一种垄断资本主义。其表现是国家干预和调节社会经济成为经常和一般的现象，国家的经济职能已经和市场机制紧密地结合在一起，共同维护和保证现代资本主义经济的稳定运行和发展。 2 国家垄断资本主义的产生：

国家垄断资本主义是科技进步和生产社会化程度进一步提高的产物，是资本主义基本矛盾进一步尖锐化的必然结果。具体来说，国家垄断资本主义产生和发展的主要原因是：

① 社会生产力的发展要求资本主义生产资料占有形式发生变化，这是国家垄断资本主义产生的物质基础。

② 战后的经济恢复要求建立国家垄断资本主义。

③ 为克服经济危机，实现经济的稳定发展，需要发展国家垄断资本主义。 ④ 国际市场竞争日趋激烈要求发展国家垄断资本主义。

三 国家垄断资本主义的本质是什么？它有哪些形式？（不会考！） 答：1 国家垄断资本主义的具体形式可以区分为以下四种：

① 国家所有并直接经营的国有企业是国家垄断资本主义的典型形式。 ② 国私共有合营企业是战后一个时期内国家垄断资本主义的主要形式。 ③ 国家通过多种形式参与私人垄断资本的再生产过程。

④ 二战后以宏观和微观管制为表现形式的国家垄断资本主义迅速发展。 2 国家垄断资本主义虽然有多种形式但本质是一样的，都属于私人资本主义或垄断资本主义的性质：

① 国有企业从表面看是国有的，但实质仍然是垄断资本主义所有制，是为整个垄断资本家阶层服务的。

② 国私共有合营企业的实质是可以通过这种形式使私人垄断资本直接利用国家资本来增强自己的经济实力和竞争能力，以利于它们攫取高额垄断利润。

③ 国家通过多种形式参与私人资本的再生产过程对私人垄断资本有利是十分明显的。 四 市场调节具有哪些局限性？（重点！） 答：市场调节的局限性主要有： 1 外部性问题难以得到解决。2 市场运行主体的行为目标具有短视性。3 市场调节具有自发性、盲目性和滞后性。4 市场调节会造成人们收入分配上的不公平。5 市场调节不能解决社

会再生产中的矛盾。这些矛盾主要有： ① 总供给和总需求的矛盾。

② 产业结构和经济协调发展的矛盾。 ③ 资本周转与社会再生产的矛盾。

六 资本主义国家干预具有什么作用？为什么不能消除资本主义的基本矛盾和经济危机（重点！）

答：第一方面：国家干预的作用具体来说表现在以下8个方面： ① 使再生产周期发生了变化，经济危机的时间缩短，程度减轻。 ② 有利于协调部门比例、改进地区结构、推进产业结构高级化、改善生态平衡和环境污染、弥补单纯市场调节的不足和弱点。

③ 可以集中大量资金投入科研和新产业，促进了新技术和新产业的发展。

④ 利用巨额投资改造传统工业部门，建立现代化基础设施，加快了资本主义经济的发展。 ⑤ 可以建立和发展数额巨大的国有经济，弥补私人垄断资本的缺陷。

⑥ 组织参与兴办一些投资达、风险大、利润无保障的事业，为私人垄断资本的发展创造有利条件。

⑦ 利用经济计划在一定程度上对国民经济的发展规模、结构和方向进行调节，对社会生产的无状态具有一定的制约作用。

⑧ 在一定程度上缓解了劳资矛盾，工人生活条件有所改善。

第二：资本主义国家干预和调节是建立在私有制基础上的，其干预和调节效果是有限的，它只能在一定程度上缓解矛盾，不可能根本消除资本主义经济危机，因为他不可能改变资本主义再生产的周期性发展规律。

第十二章 经济全球化与资本主义国际经济关系 一 经济全球化的含义是什么？表现是什么？它是如何形成的？ 答：(一)经济全球化的含义：

经济全球化是资本、技术、信息等生产要素在全球范围内进行流动和配置，各国经济相互联系、相互依赖的一体化过程。：

(二)经济全球化的表现是多方面的，其中主要有：

1 生产的全球化。包括国际分工从传统的垂直型向水平型的过渡。 2 贸易的全球化。主要表现为国际贸易的迅速扩大，其标志是国际贸易增长率大大高于世界经济增长率。

3 金融的全球化。表现在：

① 国际债券市场融资规模迅速扩大。 ② 国际股票市场和基金市场迅速发展。 ③ 国际金融市场高度一体化。

4 企业经营的全球化。其标志是公司成为世界经济的主体。 （三） 经济全球化的形成：

① 经济全球化并不是一个新现象。自从资本主义来到世间，经济全球化的过程就开始了，它是与资本主义生产方式在全球的扩展相伴随的。 ② 经济全球化的进程曾被两次世界大战所打断，战后的胜利国建立了新的世界经济体系，即布雷顿森林体系。在布雷顿森林体系下，20世纪50年代到70年代，各国都在降低关税和贸易壁垒，减少各种限额，逐渐形成了一个一体化程度更高的资本主义全球经济。

③ 战后经济全球化的第二次高潮是从20世纪80年始的，并在其后逐渐加速发展。经济全球化已经成为一个世界性潮流。具体来讲，引起经济全球化的原因主要有以下三点： ⑴ 科技的进步特别是信息技术的出现，为经济全球化提供了坚实的物质基础。

⑵ 公司的发展，为经济全球化提供了适宜的企业组织形式。

⑶ 市场经济成为各国的选择，为经济全球化提供了赖以存在的资源配置机制。 ② 公司高度发展。

③ 科技进步，尤其是信息技术使生产力的发展出现新的飞跃，国际分工进一步深化，世界范围内的生产和流通已经被连接成了一个不可分割的整体。

④ 世界各国和地区之间的经济依赖程度空前强化，几乎所有国家都不同程度的卷入了国际性或区域性经济合作组织之中。

2 从生产关系的发展角度看，经济全球化的实质是资本主义生产方式在世界范围内的扩张，是资本主义扩张成为全球性制度的一种进程。经济全球化的实质是资本主义关系的全球化，这主要表现在以下三个方面：

二 经济全球化对不同国家有什么影响？ 答：1 经济全球化对发达国家的影响：

发达资本主义国家从经济全球化中获得的是大量的利益，主要表现在以下几个主要方面： ① 发达资本主义国家通过制定规则获得好处。 ② 发达资本主义国家通过贸易获得好处。

③ 发达资本主义国家从国际资本流动中获得好处。 也就是说发达资本主义国家通过不对等的国际制度，可以获取更大的收益和承担更小的成本。这反过来又进一步加强了发达资本主义国家的优势地位和对国际制度的主导权。 2 经济全球化对发展中国家的影响：

首先，经济全球化为发展中国家带来了巨大的收益和潜在机会，主要表现在： ① 发展中国家可以利用经济全球化的机会吸引技术和资本，接手外来的劳动密集型产业，加快国内工业化的完成。

② 发展中国际可以利用不断扩大的国际市场解决产品销售问题，以对外贸易带动整个经济的发展。

③ 发展中国家还可以从开放和参与全球市场中学习发达国家先进的科技文化和，促进经济和社会的现代化。

其次，经济全球化在给发展中国家带来利益的同时，也给发展中国家带来了巨大的风险。目前的国际经济机制在很大程度上是发达国家协调的结果，大多数的国际规则都对发达资本主义国家有利，或者干脆就是发达资本主义国家制定出来要求发展中国家接受和服从的。此外，全球化还给发展中国家经济的发展带来了许多新的挑战，如：资本流动的冲击，对发展中国家市场的冲击，以及降低国内的有效性等。

三 经济全球化的矛盾体现？

答：经济全球化具有二重性质，是一个充满矛盾的进程

（一）它促进了生产社会化的发展，对生产社会化的推动主要表现为： 1 全球市场加速形成

2 公司高速发展，实现资源的全球配置和管理。

3科技进步，国际分工进一步深化，世界范围内的生产和流通成为一个不可分割的整体。 4 各国和各地区的依赖程度空前强化。

5推动了人类社会生产力的发展，促进了资源在全世界范围内的有效配置。 （二）经济全球化也会产生消极的后果，其表现是：

1 经济增长中忽视社会进步，环境恶化与经济全球化可能同时发生。

2 各国（尤其是相对落后国家）的，，文化等方面面临全球化的冲击，国家内部和国际社会都出现不同的治理危机。

3 使得产业调整成为全球的行为，使得一国对别国形成依赖的危险。 4 各国经济发展不平衡加剧，差距加剧

5经济全球化带来的消极影响，会制约甚至破坏全球生产力的发展，对全球经济持续稳定发展带来严重影响。

四（新增）为什么资本主义国际经济协调不能消除资本主义国家经济关系中的矛盾 （一）资本主义国际经济协调是指各资本主义国家代表本国垄断资本的利益，对资本主义国际化再生产过程中所产生的各种矛盾，摩擦进行共同协商和调节，以防止彼此激烈的竞争可能一起的剧烈经济动荡，特别是防止发生全球的经济危机。国际经济协调只要有三种： 国际经济组织的协调；区域经济联盟的协调；首脑会晤的协调。 （二）尽管资本主义国际经济协调有了很大发展，也对解决资本主义国家经济关系矛盾起了一定的积极作用，但是不能消除资本主义国家经济关系中的矛盾，主要有以下几点原因： 1 全球经济的游戏规则仍然以发达国家利益为核心。 2 国际组织在促进各国合作的同时，并没有找到一条适应经济全球化的发展模式，因此这些组织的作用和地位在下降。

3全球一体化程度低于区域一体化过程，全球缺少统一的一体化规则。

4经济一体化规则最终影响经济全球化的利益分配。而这种分配未考虑到历史导致的资源初始配置状态的差别。

5国际经济协调与合作是大势所趋，但是协调的作用是有限的，经过协调，旧的矛盾得到缓解，但新的矛盾又会产生，协调后是更剧烈的摩擦。 五（新增）建立国际经济新秩序的目标和原则是什么？ （一）国际经济新秩序是指：相对于旧秩序而言的，它是在国际经济交往中消灭剥削和控制，建立起真正体现平等，互利，互助的合作原则的世界经济体系。 主要内容为三个方面：

（二）主要内容（或目标）为三个方面：

1变革现有的国际生产体系,国际贸易体系和国际金融体系，让发展中国家以平等的地位参加国际分工；要求发达国家降低对发展中国家的关税或非关税壁垒，提高发展中国家的竞争力；要求为发展中国家解决发展资金问题，增加技术转让，使得发展中国家产品顺利进入世界市场。

2确保发展中国家有效的控制本国资源，并享有监督和公司行为的权利，取消发达国家对发展中国家不利的性商业活动。

3使发展中国家能够充分，平等地参与国际经济事务的的决策；改组现有的国际机构，改变发展中国家在处理国际经济事务方面无权的状况。 （三）遵守的原则：

1 各国在政治上互相尊重，共同协商；经济上促进，共同发展；文化上互相借鉴，共同繁荣；安全上相互信任，共同承担。

2以互信，互利，平等，协作为核心，超越意识形态和社会制度的差异，放弃冷战思维和强权政治，通过平等对话增进互相信任，通过互利合作促进共同安全，反对霸权主义和强权政治。

3维护世界多样性，提倡国际关系民主化和发展样式多样化，实现不同的社会制度和发展道路的合作竞争，取长补短，求同存异，共同发展。、

4国家不分大小，强弱，，都是国际社会的平等一员。任何国家不应该谋求霸权，推行强权政治。

5以和平方式解决国家间的争端和分歧，不应该使用武力或以武力威胁。同过双边和多边的谈判，协商逐步解决存在的矛盾和问题。

6在平等互利的基础上加大经济，科技，文化的交流和合作，促进共同繁荣，反对交往中的各种不平等现象和。

第十三章 资本主义的历史地位和发展趋势 一 解释下列概念： 1 创造性毁灭

创新是资本主义的动力所在，只有不断地进行产品创新，才能为资本家带来超额利润，为资本主义的发展创造新的市场需求。这种不断破坏旧结构，创造新结构的过程，被有的经济学家称作是“创造性毁灭”的过程。 2 再生产周期（重点！）

从一次危机的开始到下一次危机的开始称为一个再生产周期，一般情况下，一个再生产周期包括危机、萧条、复苏和高涨四个阶段。其中危机是再生产周期的决定性阶段，它既是上一周期的结束点，又是新周期的起点。

二 为什么说“相对人口过剩”和“平均利润率下降”是资本积累的两大社会经济后果？ 答：

1 相对人口过剩是资本积累的必然产物，同时反过来又成为资本积累的杠杆，甚至成为资本主义生产方式存在的一个条件。因为相对人口的存在构成了劳动力市场价值和剩余价值规律发生作用的机构和条件，这是因为：

① 相对人口过剩可以调节和满足在经济周期的不同时期内资本对劳动力的不同需要。 ② 过剩人口形成一支可供支配的产业后备军，把劳动力市场的作用范围在符合资本增殖界限的需要之内。

2 在剩余价值率不变的情况下，资本有机构成的提高必然导致平均利润率的下降，平均利润率的下降是资本主义内在矛盾的基本表现形式：

① 平均利润率的下降表现为剩余价值的生产和实现之间的矛盾。 ② 平均利润率的下降还表现为生产的扩大和价值增殖之间的矛盾。 ③ 平均利润率的下降还会引起人口过剩时的资本过剩。

三 如何理解资本主义的“创造性毁灭”？ 答：1 创造性毁灭的定义：

创新是资本主义的动力所在，只有不断地进行产品创新，才能为资本家带来超额利润，为资本主义的发展创造新的市场需求。这种不断破坏旧结构，创造新结构的过程，被有的经济学家称作是“创造性毁灭”的过程。 2 产品创新是一把双刃剑，它一方面阻止了平均利润率的下降，另一方面又在更大程度上促进了平均利润率的下降，由此导致了资本积累和资本主义经济的大规模波动。

① 产品创新阻止了平均利润率的下降。产品创新及新兴产品部门的建立，在质上扩大了劳动的社会分工体系，使得劳动的质的差别不断扩大，社会需要日益多样化，由此扩大了社会总劳动的规模和商品价值总量，为剩余价值和利润的增加开辟了新源泉。

② 产品创新对利润率提高的促进作用只是暂时的。一方面，产品创新是一个“创造性毁灭”的过程，一些旧的产品和部门在这一过程中受到削弱，甚至遭淘汰，资本的价值贬值，从而导致利润率的下降；另一方面，随着新产品在技术上垄断性的丧失和部门之间竞争的充分发展，由产品创新引起的超额利润会逐步消失，各部门之间的利润差别会逐步消除，从而导致了一般利润率的下降。

四 如何理解固定资本更新是资本主义经济危机周期性存在的物质基础？（重点！）

答：固定资本更新之所以能成为经济危机周期性发生的物质基础，其原因主要表现在以下两个方面：

1 固定资本的大规模更新为暂时摆脱危机，促进复苏和高涨阶段的到来准备了物质条件。当经济进入停滞阶段，出于竞争的需要，资本家开始了新一轮的投资，对原有设备进行大规模的技术改造，并大量增加新的技术含量更高的技术设备。大规模的投资带动了经济的增长，从而使生产摆脱危机。但是，随着经济的复苏，投资以加速的方式进行，把经济迅速推向繁荣的极限，从而为下一次经济的全面失衡创造了条件。

2 固定资本的大规模更新在推动了生产增长的同时，又为下一次危机的到来准备了物质条件。大规模的技术更新为资本主义基本矛盾在更进一步的层次上激化创造了条件，这表现在：一方面，新的、效率更高的技术设备的采用进一步推动了生产社会化水平的提高；另一方面，日益提高的资本有机构成使资本对劳动力的需求相对或绝对减少，这又进一步推动了相对过剩人口的增加，从而使劳动者有支付能力的需求进一步减少。这两方面因素的发展，使资本主义基本矛盾日趋尖锐化，并孕育着下一次危机的到来。 ￥五 为什么说经济危机是资本主义基本矛盾的必然产物？ 1 所谓资本主义经济危机，是指与资本主义经济制度直接相关，由资本主义经济制度因素所引起的，即生产相对过剩的经济危机。当这种危机发生时，一方面出现“剩余产品堆积”，另一方面，劳动群众感到必需品的极端匮乏。所以实质是生产相对过剩的危机。 2

六 什么是资本主义制度的基本矛盾？在资本主义经济中的集中体现在哪些方面？ 1 生产力与生产关系的矛盾是任何社会的基本矛盾，在资本主义社会它表现为生产社会化和生产资料资本主义私人占有的矛盾。这一基本矛盾不是从天上掉下来的，而是商品经济基本矛盾发展到一定阶段的必然产物。

2这个基本矛盾同过在资本的积累过程中的平均利润率下降，资本和人口的相对过剩以及生产过程的经济危机表现出来。

第十四章 社会主义经济制度的建立和发展

一 怎样理解经济文化落后国家社会主义建设的长期性和艰巨性？（老师说是重点！） 答：

经济文化落后国家社会主义建设的长期性和艰巨性是由以下因素决定的： 1 国际环境的严峻挑战。从总体实力看，发达资本主义国家一直要比发展中的社会主义国家强大的多，它们对社会主义国家进行种种形式的武力进攻和和平渗透。这种态势在一个相当长的时期内都不会发生根本性的改变。特别是随着经济全球化进程的加快和科技的迅猛发展，社会主义将面临更大的挑战。社会主义的建设和经济发展将是长期、艰巨的任务。

2 内部落后经济因素的制约。建立的国家在建立之前都发生过长期的战争，这些战争使原本就落后的经济遭受到严重的破坏从而更加落后，在这样的基础上建设社会主义，不经过长期艰苦的努力是不可能接近或赶上发达资本主义国家的。 3 经济基础和上层建筑的制约。在社会主义经济制度取代旧经济制度的过程中，充满着生产力与生产关系、经济基础与上层建筑的矛盾。即使社会主义经济制度建立起来，它所面临的历史任务依然是非常艰巨复杂的，必须经过长期艰苦的努力才能最终完成。 4 历史上其他社会制度的更替，只是用一种剥削制度代替另一种剥削制度，都经历了漫长的时期。而的建立是社会制度的根本变革，必须经历一个漫长曲折的过程，对此一定要有充分认识。

二 谈谈对社会主义本质要求和社会主义经济制度一般特征的理解。（重点！） 答：（一）社会主义的本质可以概括为： 1 生产力和发展生产力。生产力是一起社会发展的最终决定力量，也是社会进步的决定因素。所以大力发展生产力，是社会主义本质的要求，也是社会主义事业取得成功的最重要的基础。

2消灭剥削，消除两极分化，最终达到。社会主义的根本目的是在生产发展的基础上，不断满足全体人民日益增长的物质文化需要，实现人民的。实现全国人民的，不是两极分化，这是社会主义与资本主义本质区别之一。

3社会和谐和每个人都自由而全面的发展。在社会主义理论和实践发展过程中，社会和谐是经久不变的主题之一。社会的发展，人的发展是建立在个体高度的发展基础上的发展，是全面的发展，全体成员的发展，实现社会发展与个人发展的真正统一。 （二）社会主义经济制度的一般特征的理解： 社会主义的一般特征可以概括为： 1 生产力的提高和经济的不断发展。生产力不是判断社会经济制度的唯一标准，也不能说生产力发达的制度就是社会主义，但生产力是社会进步的最终决定力量，社会主义一定要有不断发展并最终高于资本主义的生产力。

2 建立与生产力发展要求相适应的公有制形式和所有制结构。社会主义要建立公有制，但生产资料的所有制形式归根结底是由生产力的发展水平决定的，公有制在整个社会主义经济中占的比重大小和采取的形式，要与社会主义不同的发展阶段相适应。

3 实行与生产力发展要求和所有制关系相适应的分配形式。分配关系是所有制关系的实现，其宗旨是要调动劳动者的积极性，促进生产力的发展。社会主义究竟实行何种分配形式，要根据生产力发展和所有制关系的要求而决定。 4 建立与经济基础相适应的上层建筑。社会主义上层建筑要适应生产力的发展和生产关系的变化而不断改革、不断完善，使之成为保护经济基础，促进经济发展和社会制度完善的重要力量。

第十五章 社会主义初级阶段及其基本经济制度 一 名词

1社会主义初级阶段的基本经济制度：

生产资料所有制关系是社会经济制度的基础，是区别不同经济制度的重要标志。以公有制为主体，多种所有制经济共同发展是我国社会主义初级阶段的基本经济制度。

这一制度的确定是由我国国情决定的。实践证明这个基本制度是符合三个有利于的。

2社会主义初级阶段的分配制度，也是由生产力发展状况决定的。

实行按劳分配为主体，多种分配方式并存的分配制度为社会主义初级阶段基本分配制度。 这个分配制度是由初级阶段的基本经济制度决定的。 归根到底是由生产力发展状况决定的

二 初级阶段为什么要实行按劳分配制度？又 如何实行初级阶段的分配制度？ 答：（一）实行的理由是：

1以公有制为主体，多种所有制经济共同发展的基本经济制度决定的。

2社会主义市场经济的发展，要求实行按劳分配为主体，多种分配方式并存的分配制度。充分发挥各种生产要素作用和劳动者的积极性。

3归根到底是由生产力发展状况决定的。社会主义初级阶段生产力发展的不平衡，多层次和不够高的状况是分配制度的最深层次的原因。

4实践证明，这种分配制度适应社会主义初级阶段生产力发展水平，有利于调动广大社会成员的积极性，有利于社会主义现代化建设，实现资源的有效配置。 （二）

1要妥善处理效率与公平的关系。妥善处理效率与公平的关系是关系改革，发展和稳定的重大问题。

①讲求效率，就是在贯彻按劳分配原则时，要把劳动报酬同劳动效率挂钩，不仅要衡量劳动的量还要衡量劳动的质和劳动的绩效 ；在要素分配过程中，要把要素的获得的收益同各种要素的经济效率联系起来。

②讲求公平，就是在分配中允许拉开合理的差距的同时，要防止两极分化。既要提倡奉献精神，又要落实分配，既要反对平均主义，又要防止收入悬殊。

2 要建立、健全市场分配机制，发挥市场机制的基础性调节作用。初次分配注重效率，发挥市场的作用，以市场经济规律来界定和制约个人收入分配，从根本上实现分配的公平和效率的保证。具体要求有：

① 要建立、健全劳动力市场及其客观调节机制，使每个劳动者的收入分配都置于同一规范和调节机制之下，受客观的市场分配规律的制约，实现公平合理的分配。

②要建立、完善其他生产要素市场及其运行机制，特别要建立、健全和完善价格机制，使价格真正成为调节收入分配的客观的指示器。 ③要通过企业改革塑造合格的市场主体。

3 要加强宏观、健全法制，对个人收入分配实施有效的宏观管理。再分配注重公平，加强对收入分配的调节职能 ，调节差距过大的收入。具体措施有： ① 制定并实施价格。 ② 加强税收调节。 ③ 加强法制建设。

4 要建立健全社会保障体系。建立健全同经济发展水平相适应的社会保障体系是社会稳定和国家长治久安的重要保证。

三社会主义初级阶段的效率与公平的关系（如何处理效率与公平的关系） （一）效率与公平概念：

1效率作为经济学上的概念，是指人们对经济资源的有效利用和合理配置，做到人尽其才，物尽其用。具体说来就是资源最合理的配置 实现社会福利最大化。其表现在三个方面：生产之前要素的配置，生产之中要素使用的配置以及生产之后要素报酬的分配及由此决定的消费。要素报酬的分配对要素的效率同样意义重大。

2公平首先是指收入水平有道德的标准，即用收入购买的全部生活资料“应当足以使劳动者

个体能够在正常生活状态下维持自己”；其次，公平含有对收入差距的判断。 3 市场运行机制决定了效率和公平之间存在矛盾关系： 在市场经济中，要有效率就必须给生产要素所有者以相应的报酬，这些报酬构成了他们的收入。而人们占有要素的状况是不一样的，因此根据要素供给分配收入则必然导致收入差别。如果缩小这种差别以实现收入均等化，则必然损害效率。 4如何解决：

总的原则是效率与公平兼顾，具体说来有以下几点： ① 在效率优先的条件下兼顾公平。首先，只有效率的提高才能为公平的增长提供物质基础，所以实现公平必须服从于提高效率；其次，在效率优先的原则下也要尽可能兼顾公平，让差距保持在合理的限度内。

② 要针对效率和公平在不同时期内表现的不同特点，抓住问题的主要倾向来协调二者的关系。因为虽然公平和效率的矛盾在任何时候都存在，但有时候公平可能更重要，而另一些时候效率则更突出。

③ 要首先保证遵循公平和效率兼顾的某些原则，此外也要在其他方面找到一些以尽可能小的不公平换取尽可能高的效率，或者以尽可能小的效率损失来换取尽可能大的公平的途径，以降低效率和公平替代的机会成本。一般来说，如果某项的实施让大多数人都比较满意，则说明它比较公平，也具有效率。

总之，初次分配服从于效率目标，由市场调节；再次分配服从于公平目标，由调节 第十八章 社会主义市场经济及其

一 解释下列概念： 1 要素市场

是指能形成生产能力的各种基本要素的交换场所及其交换关系的总和。主要包括：金融市场、技术和信息市场、劳动力市场、房地产市场和产权市场等。 2社会主义市场经济

是同社会主义基本制度结合在一起的。建立社会主义市场经济，就是要使市场在国家宏观下对资源配置起基础性作用。社会主义市场经济的基本内容是：

（1）规范的现代企业制度。市场经济的有效运行要以充满活力和规范的微观主体为基础。 （2）统一，开放，竞争，有序的市场体系。统一是指商品和要素在全国范围内可以自由流通，开放是指市场可以按照规则自由进入和退出。竞争是指价值规律充分作用的公平竞争的环境。有序是指市场必须按照一定的规则和秩序来运行，保证公平和市场的效率。 健全的宏观体系

（3）合理的收入分配制度。合理的收入分配制度，对维护广大劳动者的利益和发挥他们的积极性有重大作用。

（4）完善的社会保障制度。对于保持社会稳定，发挥市场机制的基础性配置作用都有重大意义。

（5）必须建立相适应的社会主义市场经济科技，教育和完备的法律体系。

二 什么是社会主义市场经济？我国社会主义市场经济的特点是什么？ 答：1 社会主义市场经济的含义：

市场经济本身不具有社会制度的属性，可以和资本主义制度结合也可以和结合。 社会主义市场经济，它强调的是在社会主义条件下发展市场经济，同结合起来的市场经济。社会主义市场经济既具有市场经济的一般性，又具有社会主义条件下的特殊性。

2 我国的社会主义市场经济具有市场经济的共性：

①经济关系市场化 ②企业行为自主化 ③宏观间接化④经济管理法制化 3 我国的社会主义市场经济具有自己的特点：

① 是建立在以公有制为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度的基础上的。 ② 是与以按劳分配为主体、多种分配形式并存的分配制度结合在一起，实现的社会主义目标的。

③ 发展的方向服从于社会主义发展的大目标。

三社会主义市场机制特点（谈谈社会主义市场机制）？

（一）市场机制是价值规律作用的机制，价格机制，供求机制，和竞争机制是最重要的市场机制。社会主义市场经济中，市场机制仍然是资源配置的基础机制 （二）社会主义市场经济中，市场机制呈现出两个特点：

1资源配制中市场机制的作用与导向结合在一起。具体表现在两个方面： 运用计划手段配置某些关系国计民生和的重要资源。 运用宏观手段对资源配置中的市场机制进行引导和调节。

2在经济利益调节中市场机制的作用与社会协调结合起来。由于外部不经济等存在，可能造成个人，企业的局部利益与社会整体利益相矛盾。此时单纯的靠市场机制调节可能解决不了这些矛盾，这在客观上就需要在市场机制作用的基础上，进行经济利益再协调。 四 如何建立和完善现代市场体系？

1。现代市场体系是指各类市场在相互联系、相互作用过程中形成的市场有机整体。市场机制的充分发挥，要以完善的市场体系为基础。适应我国社会主义市场经济的发展要求，必须健全现代市场体系

⑴ 发展和完善商品市场。商品市场是社会主义市场体系的基础，是国民经济中物质商品和劳务商品交换的基本场所和主要形式。虽然商品市场发展取得了很大进步，发展商品市场仍是一个重要任务。

(2) 发展和完善金融市场。金融市场在社会主义市场体系中处于核心地位。在现代市场经济条件下，没有发达的金融市场，就没有发达的市场经济，发展社会主义市场经济必须建立和完善金融市场。

（3）发展和晚上技术和信息市场。随着科技和知识经济的出现，科学技术和信息作为重要的生产要素，其作用日益突出。引入竞争机制，加强知识产权保护，加强信息管理等 （4）发展和完善劳动力市场。劳动力市场能够促进拉动力的合理流动和布局，把市场经济资源配置功能和分配机制作用落实在劳动力流动过程。

（5）发展和完善房地产市场。房地产市场是我国市场经济体系的重要组成部分，对于加快我国城市化进程，带动相关产业发展，促进消费结构调整等方面有积极推动作用。

（6）发展和完善产权市场。产权市场能够提供企业产权交易等各类服务。其发展能够活跃企业产权交易，丰富资源配置方式，降低产权重组成本，有利于优化资源配置，促进企业改革，产业结构调整。

五 谈谈对我国经济改革的性质，道路的认识 （－）社会主义市场经济：

是同社会主义基本制度结合在一起的。建立社会主义市场经济，就是要使市场在国家宏观下对资源配置起基础性作用。社会主义市场经济的基本内容是：

规范的现代企业制度。市场经济的有效运行要以充满活力和规范的微观主体为基础。

统一，开放，竞争，有序的市场体系。统一是指商品和要素在全国范围内可以自由流通，开放是指市场可以按照规则自由进入和退出。竞争是指价值规律充分作用的公平竞争的环境。有序是指市场必须按照一定的规则和秩序来运行，保证公平和市场的效率。

健全的宏观体系 （4）合理的收入分配制度。合理的收入分配制度，对维护广大劳动者的利益和发挥他们的积极性有重大作用。

（５）完善的社会保障制度。对于保持社会稳定，发挥市场机制的基础性配置作用都有重大意义。

（６）必须建立相适应的社会主义市场经济科技，教育和完备的法律体系。 （二）改革的性质和方向

（1）是在坚持的前提下，改革生产关系和上层建筑不适应生产力发展的环节和方面

（2）改革是党和的领导下有计划，有步骤，有秩序地进行的，是不断自我完善和发展的过程。

（3）改革的根本任务发展社会生产力，创造更多的社会财富，不断地满足人民日益增长的物质和文化需要 。

（4）把是否有利于发展生产力作为一切改革得失成败的最主要标准。 （三）改革的道路和方式

采取渐进式改革道路，具体妥善处理以下几个方面关系

整体推进和局部突破的关系。改革是一项系统工程，必须统一规划，配套进行。从农村起步向城市扩展，实现城乡结合，微观改革和宏观改革相结合，对内改革和对外开放相结合；重大的改革措施根据不同情况而制定不同的方针 ；既注意改革的循序渐进，又要把握重要环节的突破，带动改革全局。 内改革和外推进关系。内改革与外突破相结合，是我国渐进式改革的一个重要经验。由于计划经济对公有制经济影响是根深蒂固的。根据这个情况，先选择较小的非公制经济进行突破，在允许，鼓励，支持，引导的下，使之加快发展，并在上，竞争力上给公有制经济压力。在这种态势下，再加快对公有制经济特别是国有经济的改革，充分发挥公有制经济的优势 ，形成以公有制为主体，多种经济成分并存的中国特色所有制格局。并在管理改革上取得突破性进展。

第十七章 社会主义市场经济的微观基础 一 解释下列概念： 1 市场（交易）主体

在市场活动中，交易关系是最基本的经济关系。市场作为交易关系的总和，将各个由社会分工所形成的处于分离状态的利益主体有机的联系在一起，形成在社会分工基础上的交易关系和协作关系。这些参与市场交易的利益主体就是市场（交易）主体。经济学中一般将市场（交易）主体概括为三类：个人、企业和。 2现代企业制度

也称现代公司制度，是指产权清晰，政企分开，权责明确，管理科学的企业制度。现在企业制度的基本形式是股份制。形成现代企业制度的关键是有效的公司治理结构。 3公司治理结构

即以股东为核心的利益相关者之间的互相制衡关系的泛称。其核心是在法律，法规和惯例的框架下，保证以股东为主体的利益相关者利益为前提的一整套公司权利安排，责任分工，和约束机制。公司的产权关系及其治理结构所体现的是多层级的委托—代理关系，即企业股东将控制权委托给董事会，董事会将具体经营委托给职业经济人。。。如何解决多层的代理关系问题时公司治理结构的核心问题。

二 作为市场经济微观基础的企业具有哪些基本特征？（重点！）

答：

1 自主经营。即企业拥有自主的经营权。企业作为市场经济中的经营主体和交易主体，在法律许可的范围内，有权决定自己的经营方向和经营目标，有权决定经营什么、经营多少和怎样经营，有权按效益最优化原则配置资源等。 2 自负盈亏。即扣除成本、税收后的盈利归企业所有，亏损由企业自己负责。这是核心特征。只有自负盈亏，企业在市场经济活动中才有足够的经营动力和压力。

3 自我发展。即企业规模的扩张、经营链条的延伸、跨行业甚至经营，都取决于企业自身的能力并由企业根据市场状况及其预期的利润空间自主决策。企业投资资金主要靠自我积累，或主要凭借自身能力或信誉通过直接融资、间接融资途径获得。规模扩张受硬预算的约束。

4 自我约束。即企业自觉地约束自己的行为。企业作为的市场主体，从自身利益出发，要在成本与收益、风险与收益的比较中，形成自觉的约束机制和风险防范机制。

三 为什么作为计划经济微观经济基础的国有企业不能直接成为社会主义市场经济的微观基础？

答：因为在计划经济下，国有企业的管理存在以下几个弊端： 1 产权不清。因而不具备作为市场经济微观基础的企业那样的投资主体责任，不能形成有效的委托——代理关系，从而也无法形成有效的激励和约束机制。

2 政企不分。市场经济中的企业应该是自主经营的。但在计划经济下，国有企业缺乏基本的自主经营权。企业的基本权利分散的掌握在与企业发生直接和间接关系的各级部门手中。

3 权、责、利不明。在市场经济中，权、责、利应该分明。而且对于每一主体，权、责、利既要具有统一性，又要具有对称性，这样才能保证企业具有竞争动力和约束力。而计划经济中的国有企业各方面主体之间不仅权、责、利不明确，而且不统一、不对称。普遍存在有权无责、有责无权或有权有责而无利等情况。同时在分配中存在严重的平均主义。 4 管理不科学。市场经济中的企业在利润动力和市场竞争压力的双重驱使下不断进行制度创新，加强管理。而计划经济中的国有企业由于产权不清、政企不分和权、责、利不明，行政管理代替企业管理，尤其是企业缺乏进行制度创新和加强管理的动力，因而不可能形成科学的管理制度。

四 如何建立现代企业制度，实现企业制度创新？（重点！）

答：1现代企业制度也称现代公司制度，是指产权清晰，政企分开，权责明确，管理科学的企业制度。现在企业制度的基本形式是股份制。形成现代企业制度的关键是有效的公司治理结构

2 建立现代企业制度的关键是形成有效的公司治理结构。所谓公司治理结构，即以股东为核心的利益相关者之间的互相制衡关系的泛称，其核心是在法律法规和惯例的框架下，保证以股东为主体的利益相关者利益为前提的一整套公司权利安排、责任分工和约束机制。在我国，健全法人治理结构是深化国有企业改革的一项重要任务。 3 公司治理结构是否有效发挥作用，关键是组成治理结构的各个权益主体能否充分发挥经营管理的积极性，同时能对他们的行为实施有效的制约。因而从一般意义上讲，要形成有效的公司治理结构，需形成一系列的制度安排。这些制度包括以下几方面： ① 健全的行之有效的法规体系。

② 形成股东可以“用脚投票”的健全的股票市场。 ③ 竞争性的职业经理市场的作用。

④ 有效的激励机制。

⑤ 健全的严格的财务及其相关信息的披露制度。 4 我国目前转轨时期制度创新的途径： ① 基本制度创新：

⑴ 建立健全与公司制度相关的法规体系，尤其是要严格执法。 ⑵ 规范证券市场，强化证券市场的监督和约束功能。

⑶ 形成竞争性的职业经理市场，强化经理人市场的约束功能。 ⑷ 形成有效的激励机制，等等。 ② 借鉴国际经验。

五 如何深化国有资产管理改革？

答：1 在坚持国家所有的前提下，充分发挥和地方两个积极性：

① 国家要制定法律法规，建立和地方分别代表国家履行出资人职责，享有所有者权益，权、责、利相统一，管资产和管人管事相结合的国有资产管理。

② 关系国民经济命脉和的大型国有企业、基础设施和重要自然资源等，由代表国家履行出资人职责，其他国有资产由地方代表国家履行出资人职责。

③ 和省市两级地方设立国有资产管理机构，继续探索有效的国有资产经营和方式。

④ 各级要严格执行国有资产管理法律法规，坚持政企分开，实行所有权和经营权分离，使企业自主经营、自负盈亏，实现国有资产保值增殖。

2 要进一步探索公有制特别是国有制的多种有效实现形式，在大力推进企业制度创新的同时，实行技术和管理创新。

3 除极少数必须由国家独资经营的企业外，积极推行股份制，发展混合所有制经济。 4 实行投资主体多元化，重要的企业由国家控股。 5 推进垄断行业改革，积极引入竞争机制。

6 通过市场和引导，发展具有国际竞争力的大公司大企业集团。 7 进一步放开搞活国有中小企业。

六 国有企业改革的基本历程：

第一阶段：放权让利阶段（79-----83）放权就是主管部门向所管的企业下放部分权力，扩大企业的自主权；让利及时提高企业利润留成比例，扩大企业的自主支配财力。 第二阶段：税利改革和进一步扩大企业的自主权阶段（83------85）。进行利改税和拨给贷。 所谓的利改税就是将原来上缴的利润形式改为上缴税收形式；所谓拨改贷是指企业的资金来源由原来的财政无偿拨付改为向银行贷款。

第三阶段：基于两权分离的理论上的承包经营责任制推行阶段（85----92）。试图进行政企分开，将国有企业向市场主体转变。

第四阶段：建立现代企业制度（92----至今）

第十八章 社会主义宏观经济运行 一 解释下列概念： 1 社会总产出

社会主义国家在一定时期内，根据社会需要和生产资源的供应状况，将全社会的生产要素有效地结合起来，进行各种物质产品和服务的生产，即社会总生产。社会总生产的成果称为社会总产出或社会总产品。社会总产出的实物构成按社会生产成果存在的形态，可分为物

质产品和服务两部分。 2 投资需求

又成投资支出，是指整个社会在一定时期内通过货币资金的支出形成的对投资品的需求。 3 投资结构

合理的分配和使用投资，以及由此形成的各部分投资之间的分配比例及其相互关系，就是投资结构。投资结构具体包括投资的部门结构、地区结构、技术结构、再生产结构、规模结构、主体结构等。 4 重置投资

是指用折旧费进行的投资，它主要用于重新购置、替换和更新已经报废的现有固定资产及企业的改建。由于它常与企业的改造结合在一起，因此又称为更新改造投资。 5 社会消费水平

消费需求的总量即社会消费水平，是指在一定时期内人们实际消费的消费资料和服务的数量和质量的总和，它表明消费需求得到满足的程度。

二 试分析投资规模及其决定。（重点！） 答：1 投资规模是社会在一定时期内用货币资金支出表现的对投资品的总需求。划分投资类别的方法有很多种，其中主要有：

① 从投资补偿的时间和形式分，可分为固定资产投资和流动资产投资。前者又可分为重置投资和净投资，以及经营性投资和非经营性投资等。 ② 从资金来源分，可分为预算内投资和预算外投资。 ③ 从管理形式分，可分为计划内投资和计划外投资。

④ 从投资主体分，可分为国家投资和各微观经济主体投资。 ⑤ 从时间跨度分，可分为年度投资和在建投资。 2 投资规模的主要决定因素有：

① 社会在一定时期内的经济增长率。国民收入数量越多，可用于投资的数量越多，投资规模越大；国民收入增长率越高，投资增长幅度越大。 ② 消费率与积累率。在国民生产总值既定的条件下，消费率与积累率之间是此消彼长的。积累率提高，投资规模增大；消费率提高，投资规模减小。

③ 社会在一定时期内所能提供的物力和人力。由于投资支出终究要转化为现实的生产要素才能发挥作用，因此国内生产总值划分为消费率和积累率的比率必须同社会所能提供的物力和人力及其构成相适应。

④ 投资效益的高低。投资规模与投资效益之间存在密切联系。投资效益的提高对投资规模的扩大具有促进作用。

⑤ 经济对投资主体行为的影响。在传统的计划经济下，企业不承担投资风险，因此有强烈的投资冲动，从而导致投资规模的膨胀。在社会主义市场经济条件下，随着现代企业制度的建立，投资规模的大小很大程度上受到理性决策的影响。

三 影响居民可支配收入转化为消费或储蓄的主要因素是什么？ （重要！）

答：1 居民可支配收入水平。这是最重要的影响因素。随着居民可支配收入水平的提高，消费和储蓄都会相应的增加。

2 消费品价格水平的变动及价格预期。

3 市场上适应居民消费结构的消费品的供给状况。如果市场上商品的供给数量增长较快，消费会增加而储蓄会减少；反之部分消费会被迫转化为储蓄。

4 银行存款的利息率。利息率影响居民可支配收入转化为消费和储蓄比例的程度，要看上述诸因素的情况而定。 5 货币幻觉。只看到物价水平上升而忽视了货币收入提高的消费者会误认为自己的实际收入减少了，从而减少储蓄增加消费；只看到货币收入提高而忽视了物价水平上升的消费者会误认为自己的实际收入增加了，从而增加储蓄减少消费。

四 分析社会主义市场经济条件下社会总供求失衡的可能性和形式。 答：1 社会总供求失衡的可能性：

① 源于商品生产和商品交换中存在的内在矛盾。由于货币的出现，产生了供给和需求的分离。一些已经卖掉商品的货币持有者不立刻重新买进商品，急于卖掉商品的生产者难以马上脱手。如果这种情况扩大至全社会，就会导致社会总供求的失衡。 ② 微观方面的原因。由于市场经济条件下企业和个人的活动都是分散进行的，其活动不可能与国民经济运行的整体目标完全一致，由此产生了社会总供求失衡的可能性。 ③ 宏观层面的原因。市场经济条件下由于信息不对称或人们处理信息能力的局限性，或者由于宏观经济运行的不确定性和宏观不力等原因，都会造成社会总供求失衡。 ④ 在社会主义市场经济条件下，除了上述原因外，因素是造成这一可能性的最主要原因。

2 社会总供求失衡的形式：

① 社会总需求大于社会总供给。通常称为需求膨胀或供给短缺，表现为经济过热、投资需求与消费需求“双膨胀”、信用过分扩张和市场秩序混乱，作为以上几种状态的综合表现，严重时可引发通货膨胀。

② 社会总供给大于社会总需求。其表现是：经济增长乏力，投资不足，消费需求不足，出口不振，企业开工不足，失业、下岗增加。这种情况也被称为供给过剩或有效需求不足，严重时可导致通货紧缩。

第十九章 社会主义条件下的经济增长与经济发展 一 解释下列概念： 1经济发展（新增）

经济发展是与经济增长既相互联系又不完全相同的概念。与经济增长相比，经济发展具有更广泛的意义，不仅包括经济总量和人均占有量的增长，而且强调经济结构的基本变化，特别是本国人民作为经济结构变化的主体参与发展过程，分享发展的成果，文化教育卫生事业的发展，人民生活水平的提高，生态平衡的保持，环境污染的治理，整个社会生活质的提高。 2科学发展观（新增）

发展观是人们对于发展问题的总体看法和根本观点。经过长期的探索，我国提出了坚持以人为本，全面协调可持续发展的科学发展观。科学发展观的内涵和基本要求有：（1）坚持以人为本。。（2）全面发展。（3）协调发展（4）可持续发展。。

科学发展观的第一要义是发展，核心是以人为本，基本要求是全面协调可持续发展，其实质是实现经济社会又快又好的发展。 1 产业结构

是指国民经济中各产业之间的比例关系和结合状况，它是国民经济结构的一个基本方面。一般说来，产业结构的变动可以从两个方面衡量：一是产值的部门构成，二是劳动力的部门构成。 2 区域结构

是指一国范围内各个地区之间的经济发展状况与相互联系，主要包括：区域产业结构、

区域空间结构、区域基础结构。区域结构设计经济增长要素的空间分布，区域结构的优化对促进国民经济持续、稳定、协调发展具有重要作用。 3 二元经济

指的是采用现代技术的现代部门同采用传统技术的传统部门并存的一种经济结构。二元经济是发展中国家传统经济向现代经济演进过程中普遍存在的现象。发展中国家的工业化是在资本积累不足、劳动力素质普遍不高、科学技术极为落后、具有创新精神的企业家严重缺乏等基础上进行的。因此，国民经济各产业部门的现代化需要经过一个相当长的过程。 4 可持续发展

可持续发展的实质就是将当前经济发展与长远经济发展相结合，既要满足当前的需要和利益，又要重视后代人的需要和利益，正确处理经济发展与人口、资源、环境的相互关系，使人口增长与社会生产力的发展相适应，经济建设与资源、环境相协调，促进经济的全面进步。可持续发展包括三方面的内容：经济可持续发展、生态可持续发展和社会可持续发展。这三方面互相联系，不可分割。

二 试分析决定经济增长的因素。 答：1 经济增长的含义：

是指一个国家或地区在一定时期内因就业人数增加、资本积累和技术进步等原因，经济规模（包括物质产品和劳务）在数量上的扩大和增加，它反映了一国国民经济总量的变化状况。 2 决定经济增长的因素：

① 生产要素投入特别是劳动就业量对经济增长的决定作用。 ② 社会劳动生产率的增长率对经济增长的决定作用。 ③ 其他要素对经济增长的决定作用： ⑴ 投资增长率和投资效率。 ⑵ 科技进步程度及其应用。

⑶ 自然资源的数量与开发利用程度。 ⑷ 制度或。

⑸ 在对外开放的条件下，经济增长还要受到该国参与国际经济活动状况的制约。

三 科学发展观基本要求和意义是什么？ （新增） （一）基本要求

发展观是人们对于发展问题的总体看法和根本观点。经过长期的探索，我国提出了坚持以人为本，全面协调可持续发展的科学发展观。科学发展观的内涵和基本要求有：

（1）坚持以人为本。就是要以实现人的全面发展为目标，从人民群众的根本利益出发谋发展，促发展，不断满足人民群众日益增长的物质文化需要，切实保障人民群众的经济，政治，文化权益，让发展的成果惠及全体人民。

（2）全面发展。就是要以经济建设为中心，全面推进经济建设，政治建设，文化建设，社会建设，实现四位一体的全面进步。

（3）协调发展。就是要统筹城乡发展，统筹区域发展，统筹经济社会发展，统筹人与自然和谐发展，头筹国内发展与对外开放推进生产力和生产关系相协调，上层建筑与经济基础相协调推进各个方面的协调发展。

（4）可持续发展。就是要促进人与自然的和谐，实现经济发展和人口，资源，环境发展相协调，不仅要重视当代发展，也要重视后代人的利益。坚持走生产发展，生活富裕，生态良好的，一代接一代的永续发展。

科学发展观的第一要义是发展，核心是以人为本，基本要求是全面协调可持续发展，其实质

是实现经济社会又快又好的发展。 （二）科学发展观的意义：

（1）坚持了辩证唯物主义和历史唯物主义的基本原理，用一系列新思想，新观点，新论断，深化了对社会主义发展规律的认识，指明了又快又好的科学发展道路。

（2）揭示了发展的本质和内涵，是指导我们认识发展的根本观点。揭示了我国经济社会发展的正确道路，是指导我们推进发展的根本方法。

（3）涉及了生产力和生产关系，经济基础和上层建筑的各个环节，贯通了中国特色社会主义伟大事业的各个方面。

（4）坚持和丰富了党的基本理论，基本路线，基本纲领，进一步深化了对党执政规律，社会建设规律和人类社会发展规律的认识。

（5）是全面建设小康社会i，加快推进社会主义现代化的根本方针。 四 为什么要实现和如何实现经济增长方式的转变？（新增） 答：（一） 经济增长方式的含义：

决定经济增长的各种因素的结合方式和实现经济增长的途径，称为经济增长方式。 （二） 经济增长方式有两种类型： 粗放型增长方式和集约型增长方式。两种增长方式相比，粗放型增长方式是单纯的数量扩张型的外延式增长方式，效益相对低下；而集约型增长方式是质量效益型的内涵式增长方式，效益相对较高。

（三） 转变经济增长方式的必要性：

建国初期，我国的工业基础比较落后，只能实行粗放型增长方式。但随着我国社会主义建设的不断深入，这种粗放型增长方式在我国生产、建设和流通领域的弊端也逐渐显现。主要是：

① 产品质量差，品种单一，技术含量低，附加值低，缺乏市场竞争力。 ② 资源消耗量大，浪费严重。 ③ 设备利用率低，工业流程落后。 ④ 单纯热衷于上新项目，铺新摊子。

这些问题极大地损害了经济增长质量和经济效益。在这样的情况下，加快增长方式的转变具有十分重要的意义。

（四） 如何实现经济增长方式的转变： 1 加快转变经济增长方式，必须切实走新型工业化道路。新型工业化道路是指坚持以信息化带动工业化，以工业化促进信息化，走出一条科技含量高，经济效益好，资源消耗低，环境污染少，人力资源优势得到充分发挥的新型工业化路子。 走新型工业化道路要求：

正确处理工业化和信息化的关系

必须发挥科学技术作为第一生产力的重要作用 大力推进产业结构调整，推进产业结构升级 大力发展教育，重视人力资源的开发和利用

处理好内需和外需的关系，坚定不移地扩大国内需求。

2科技进步是经济增长和经济增长方式转变的基础，实现经济增长方式转变，科技进步有十分突出的作用，所以必须重视科技进步

（1）科学技术这第一生产力，加快科技成果转化为现实生产力的速度，解决科技发展的结构性矛盾。高科技产业化是现代科技转化为直接现实生产力的重要途径。一方面建立的高科技产业群，另一方面用高科技对广大传统行业进行技术改造，提升其技术水平。 （2）加大对科技投入包括对科学研究的投入增加，和对科技成果向现实生产力转化的投入

（３）大力发展教育。教育是科技进步的基础。具体措施有：

①教育投资的主体由过去的单一的向，企业，居民共同办教育的多元主体，形成多元投资主体的格局。

②为了使有限的教育经费带来较大的效益，必须调整和优化教育结构，实现教育投资的有效配置。

③加大人力资本的投资，通过教育提高劳动者的素质，提高劳动者的知识和技术

（４）提高自主创新能力，特别是科技自主创新能力。把我国建设为创新型国家，是转变经济增长方式的中心环节。

五 如何实现产业结构的合理化和高度化？ 答：1 产业结构合理化和高度化的含义：

产业结构合理化是指在现有技术和资源条件下，生产要素得到合理配置，各产业间能协调发展，并能产生良好经济效益的过程。产业结构高度化是指产业结构向着产业内部综合生产率水平、技术结构水平更高的方向演化的过程。

2 我国产业结构的低水平和不合理已经成为国民经济正常发展的一个制约因素，必须选择正确的产业发展战略，寻求有效的调节机制，推动产业结构的合理化和高度化。 3 我国推进产业结构优化升级的基本方向是要形成以高新技术产业为先导、基础产业和制造业为支撑、服务业全面发展的产业格局。

4 实现产业结构的合理化和高度化的具体措施有：

① 优先发展信息产业，大力推进经济和社会的信息化。

② 积极发展对经济增长有突破性重大带动作用的高新技术产业。

③ 用高新技术和先进适用技术改造传统产业，大力振兴装备制造业，努力提高我国工业整体素质和国际竞争力。

⑤ 继续加强基础设施建设，加强水利建设，健全综合交通体系，优化能源结构，改善布局和结构。

⑥ 加快发展现代服务业，提高第三产业在国民经济中的比重。 六 为什么要实施和怎样实施可持续发展战略？

答：1 可持续发展的含义及其所包含的三方面内容：

可持续发展的实质就是将当前经济发展与长远经济发展相结合，既要满足当前的需要和利益，又要重视后代人的需要和利益，正确处理经济发展与人口、资源、环境的相互关系，使人口增长与社会生产力的发展相适应，经济建设与资源、环境相协调，促进经济的全面进步。可持续发展包括三方面的内容：经济可持续发展、生态可持续发展和社会可持续发展。这三方面互相联系，不可分割。

2 实施可持续发展战略的原因（必要性）：

① 自然资源和环境是人类生存和发展必须依赖的物质基础。如果单纯强调经济发展，就可能出现以牺牲环境为代价换取告诉经济发展的情况。后代人不但要花费高昂的代价来拯救人类赖以生存的环境，而且也会严重影响经济的持续发展。反之，如果孤立的追求生态环境的保护而停止经济发展也是不可取的。因为经济发展能富民强国，并为生态与环境的保护提供支持。只有经济与环境协调发展才能达到社会的可持续发展。

② 我国是人口众多、资源相对不足的发展中国家，正处于稳步高速发展时期，面对人口、资源、生态和环境越来越大的压力，只有着眼国家未来发展需要和人民的长远利益，走一条既发展经济又保护环境，实现人口、经济、社会、资源与环境协调发展的路子，才是正确的选择。

七 为什么要实行自主创新？如何实行自主创新？ （一）原因：

１创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴亡发达的不竭的动力。创新涉及社会生活的各个方面，越来越成为社会生产力和发展的重要标志，越来越决定着一个国家，一个民族的发展进程

２提高是自主创新能力特别是科技自主创新能力，把我国建设为创新型国家是转变经济增长方式的中心环节，是我国社会主义现代化建设事业长远发展的内在需要。 ３科学技术已经成为经济社会发展的决定性力量，综合国力竞争的核心就是科技竞争。加快科技进步，提高综合国力竞争的关键在于自主创新能力。

４自主创新是调整产业结构，转变经济增长方式，建设资源节约，环境友好型社会的重要支撑。是落实科学发展观，实现又快又好发展的关键。 （二）措施：

１提高科技自主创新能力，包括原始创新能力，集成创新能力和引进消化吸收再创新能力。 ２从改革，机制完善，扶植，人才培养，作风建设方面鼓励和支持自主创新的良好环境。

３必须紧紧抓住为经济社会发展服务中心。要突出重点，积极发展对经济增长有重大带动作用的核心技术和关键技术．

４必须建立以企业为主体，市场为导向，产学研相结合的技术创新体系。

５必须建立健全鼓励自主创新，优化创新环境的和机制。建立自主创新的激励机制，使激发创新活力，提高创新能力的重要条件。 ６必须与大力实施科教兴国战略，人才强国战略紧密结合。自主创新的能力取决于劳动者的素质的提高，要把培养创新人才摆在教育的突出地位。

７培育自主创新文化，大力倡导创新的意识，不断提高创新能力。 八 论述我国社会主义新农村建设 新农村建设和城镇化道路的原因：

我国是个发展国家，具有典型的二元经济特征，农业中存在着大量的剩余劳动力，这是我国农业落后，农业劳动率低下的主要原因。实现二元经济的现代化关键是要解决大量农村的剩余劳动力转移问题。而农业剩余劳动力的解决一方面靠建设社会主义新农村，全面繁荣农村经济；另一方面要加快城镇化进程。

建设社会主义新农村总的要求是：生产发展，生活宽裕，乡风文明，村容整洁，管理民主。这个总要求既包括发展农村生产力，又包括调整和完善农村生产关系和上层建筑，体现了经济建设，政治建设，文化建设，社会建设协调统一的发展要求。 和发展农村生产力是建设新农村的根本任务，针对制约农村生产力发展的突出问题，要按照工业反哺农业，城市支持农村的思路做好以下工作：

１ 加大财政对农业和农村的支持力度，建立以工补农，城乡互助，协调发展的新型城乡关系。集中力量搞好农村基础设施建设，改善广大农民的生产生活条件。 ２ 加强粮食综合生产能力建设，稳定发展粮食生产。

３ 推进现代农业建设，加快农村科技进步，加强农村设施建设，推进农业结构调整，加快农业增长方式的转变，发展农业产业化经营，健全农业服务化体系，走出一条中国特色的农业现代化道路。

４坚持把促进农民增收作为农业和农村工作的中心任务，挖掘农业内部增收的潜力，稳定和完善农业不贴，广辟农民增收渠道，建立健全农业支持保护制度，形成农民增收的长效机制。

５全面深化农村改革，加大改革力度，通过机制创新，全面增强农业和农村发展的活力。 ６加快发展农村文化教育事业，倡导健康文明的新风尚，满足农民多层次，多方面的精神文化需要，培育新型农民。

７加强农村党组织建设和基层政权建设，保障农民的民主权利，继续扩大农村基层民主。 ８加大农村扶贫开发力度，保证农村困难群众的基本生活，逐步建立农村社会保障制度，推广新型农村合作医疗制度，促进农村和谐社会建设。

九 协调区域经济结构的主要措施有：

1 不同地区要按照各自的优势和特点进行合理分工，在分工的基础发展和扩大地区间的贸易关系。这种分工包括两层含义：第一 是根据各区域提供产品和劳务成本相对优势进行分工。发达地区可以重点发展高新技术产品，欠发达地区可以发展自然资源制成品。 第二，根据各区域生产要素供给的相对充裕程度进行分工。在人口密集的地区发展劳动密集型产业，在技术力量相对雄厚的地区发展技术密集型产品。

2 通过区域间资金，技术，人力的流动，开展区域间的经济合作，推进生产要素在地区间流动，实现资源的有效配置。完善市场机制，打破地方的封锁，加强合作，建立全国统一的市场。

3针对我国当前情况，要合理调整地区经济布局，促进地区的协调发展。继续实施西部大开发战略，加大对西部的支持力度，逐步建立长期稳定的西部开发资金渠道。中部地区要加大产业结构调整力度，加快工业化和城镇化进程。东部地区要加快产业结构升级，发展现代农业，发展高新技术产业，进一步发展外向型经济。支持东北老工业地区发展，支持老区和少数民族地区快速发展。加强东中西部的经济合作交流实现共同发展。

第二十章 经济全球化下的社会主义经济中的对外经济关系 一名词

1 国际竞争与合作 2国家经济安全

所谓国家经济安全，就是指一国根本经济利益免遭侵害的一种经济状态。其主要内容包括： 一国经济主权，基础稳固，运行健康，增长稳定，发展持续。 在国际经济生活中具有自主性，抗风险和竞争力。

不会因为局部问题的演变而使整个经济受到冲击和遭受过多的损失。 能够避免或化解可能发生的局部性或全局性危机。

一 我国对外开放的理论依据和客观依据是什么（发展对外关系的必要性）？（重点！） 答：1 对外开放是指在平等互利的基础上与世界各国和地区广泛的开展政治、经济、文化、科学及其他方面的往来活动。它是我国的基本国策之一。 2 我国对外开放的客观依据有：

① 社会主义国家发展对外经济关系是社会化大生产和市场经济发展的客观要求。 ② 社会主义国家发展对外经济关系是对社会主义建设实践总结得出的科学结论。 ③ 社会主义国家发展对外经济关系对促进经济发展具有重要作用。

④ 社会主义国家发展对外经济关系是适应国际形势的变化和当代世界经济、科技发展趋势的需要。

3 我国对外开放的理论依据：

首先是国际分工理论和比较优势理论，其次是国际价格与国际价值理论。 二 我国对外开放的基本形式和战略 （一）基本形式

1 对外贸易 2 利用外资 3 引进技术 4对外承包工程和劳务合作 5发展国际旅游业 (二)对外开放的战略

1 采取切实措施，转变职能和企业管理方式，提高企业竞争力。

2深化改革，健全符合国际规则 和我国国情的对外经济贸易；加开制定相关的法律法规，培养熟悉国际贸易规则的人才

3进一步坚强与发展中国家的经济技术合作与交流，积极参与国际经济，贸易，金融等面规则制定，维护我国作为发展中国家的正当利益。

4进一步发展出口贸易，实施以质取胜，科技兴贸战略

5努力提高利用外资水平，进一步改善投资环境，加大利用外资规模 。

6要是引进来和走出去相结合的战略方针。鼓励和支持有比较优势的企业到境外发展

三 结合1997年亚洲金融危机教训，分析如何在开放条件下保持国民经济的健康发展

第二十一章 社会主义市场经济中的职能及宏观 一 解释下列概念： 收入分配

① 是对国民收入初次分配和再分配进行调节的，它包括国民收入分配总量、国民收入分配结构和个人收入分配等。

② 社会主义经济中实施收入分配的目的是促进国民经济的总量平衡，避免通货膨胀或通货紧缩，促进经济发展，提高人民生活水平。

③ 收入分配是通过工资、财政预算、税收等手段实施的。 二社会主义市场经济条件下职能有哪些？

作为宏观经济管理和的组织，的主要职能有

经济调节。首先实行科学决策，制定一定时期的国民经济和社会发展的战略规划，基本任务等同时还要制定并实施包括财政，货币，，，在内的宏观，引导和调节国民经济健康，稳定发展

市场监督。通过健全法律法规，规范经济主体行为，各种不正当竞争行为，创造公开，公平，公正的竞争环境，维护正常的市场秩序 社会管理和公共服务。提供完善的法律，法规，基本制度，以保证市场经济顺畅运行的前提；提供交通，道路，卫生，，，，

管理国有资产。作为国有资产的代表，行使国有资产的管理职能。具体的。。。。。 三如何深化金融改革和财政改革？ （1）其中深化金融改革的重点是：

要加快发展货币市场，稳步推进利率市场化改革。发展包括同业拆借市场，债券市场，和票据在内的货币市场。

要逐步建立现代银行制度，完善货币传导机制。支持商业银行实行股份制改造，支持有条件的股份制银行上市。支持国有独资银行按现代银行制度进行综合改革。稳步建立民营银行和金融机构

加强金融监管，完善金融监管体系 。加强银行，证券，保险三大监管部门的合作，提高监管水平

大力支持银行发展中间业务。继续扩大金融对外开放。加强外汇管理，保持国际收支平衡，维护人民币汇率稳定 财政改革重点是：

按照公共财政的要求，加快推进财政预算制度改革 实行国库集中收付制度

着力深化“收支两条线”改革

明晰各级的财权和事权，进一步规范财政转移支付制度 积极稳妥地推进税费改革，健全税收制度，强化税收征管

逐步提高国家财政收入占国内生产总值的比重和财政占全国财政收入的比重 提高财政保障能力，注意防范财政风 ，严格财政管理

政治经济题目补充： 名词： 1价格机制

2公司

3企业集团

4统分结合的双层经营

5资本全球化（重点！）

① 指资本要素在全球范围内进行流动和配置，各国资本的联系日益密切，相互依赖程度不断提高的一体化过程。

② 资本全球化包括资本的货币形态 生产形态和商品形态的全球化。

6经济全球化

7社会分工

8 垄断利润

（1）是垄断企业凭借其在生产和流通中的垄断地位，获取的超过平均利润的超额利润 （2）垄断利润形成的关键是垄断组织阻碍了资本在各个部门的转移，了平均利润化的趋势

（3）同样来自工人创造的剩余价值

9消费信用

① 是指工商企业、银行及其他金融机构向消费者提供的信用。 ② 消费信用的方式主要有赊账、分期付款和发放消费信贷等等。

③ 赊账是利用结账信用卡，凭信用卡先购后支付。分期付款是消费者购买商品后，先支付部分现款，然后根据签订的合同，分期加息支付余下的贷款。在货款未付清前，商品所有权属于卖者。分期付款多用于耐用消费品的交易。如果说赊账和分期付款属于商业信用的范畴，那么发放消费信贷则属于银行信用的范畴。根据接受贷款对象的不同可以将信贷分成两

类：一是买方信贷，银行直接对商品消费者发放贷款；二是卖方信贷，由银行凭分期付款单据作为抵押，对销售商品的企业发放贷款。消费信贷是推销商品、扩大销路、刺激需求的手段。

10股份有限公司

是公司股东的责任仅以所认缴的股票面额为限的公司。这种公司的主要特征是： ① 公司的全部资本划分为等额股份，且股票可以在社会上公开出售。 ② 公司的股份可以自由转让，但不能退股。 ③ 股东个人的财产与公司的财产相分离，股东凭股票分享公司的收益，但对公司负债只负有限责任，即以股票面值为限。

④ 公司破产清算时，公司债权人可以对公司的资产提出要求，而无权直接向股东起诉，公司以本身的全部资产对公司的债务负责。 11

① 是指虚拟资本及其衍生出的虚拟经济的过度发展导致的投资过度的经济现象。 ② 的主要表现有： ⑴ 在利息率偏低的刺激下，企业有高负债投资的冲动。但高负债的投资若没有回报，不能回流，就会产生。（20世纪80年代的日本） ⑵ 股市、房地产市场和外汇市场上的过度投机。（97年东南亚金融危机） ⑶ 2000年初，纳斯达克市场上高科技股价格猛跌所表现的IT产业。 ③ 的危害是，其发展和破灭会对经济产生灾难性影响。

12资源配置

是指在经济运行过程中，各种现实的生产性资源在不同部门之间的分配和不同方向的使用 在任何社会，都存在着生产资源的相对稀缺性和需要的无限性之间的矛盾，因此如何合理有效的分配各种有限资源就成了经济学研究的基本问题

13企业法人财产制度

1４ 领价制

13利润分享制

14股票期权制

股票期权制是指公司董事会与职业经理签订合同，授予经理在未来时间段（一般为3-5年）内以约定的价格购买一定数量的公司股票的选择权。 经理人获得收益为股票市价与约定价格的差异 15企业制度：

是指企业劳动者与企业生产资料结合的社会方式，是调节企业内部工人与工人之间，工人与资本家之间，企业家也资本家之间关系的社会规则。

企业制度是个多层次的制度，主要包括企业产权制度，企业管理制度，和企业分配制度，其中产权制度是基础。它决定了分配制度和管理制度。分配制度和管理制度是产权制度的表现

和实现形式

现代企业制度的主要形式是 股份制

16国民收入的初次分配和再分配 国民收入的初次分配

国民收入的初次分配是在生产部门中进行的，参与收入分配的主体主要有3个：、企业和个人。与参与初次分配的3个主体相对应，整个国民收入也划分为3部分：

① 收入。主要表现为财政收入，其主要来源有各种形式的税收和凭国有产权获得的收入。

② 企业收入。指企业的销售收入减去各种成本，再减去向缴纳的各种税后和利润后的剩余部分。

③ 个人收入。指个人劳动或由于提供各种要素获得的收入减去应缴纳的个人所得税后的剩余部分。

经过国民收入的初次分配形成的上述三种原始收入构成了国民收入再分配的出发点。 3 国民收入的再分配

是指在初次分配的基础上，在整个社会范围内进行的再分配。它主要是通过的财政支出实现的。此外还可以通过调整再贴现率等货币来进行国民收入的再分配 １８生产成本

① 就是为生产商品和实现资本的价值增殖而发生的资本耗费。 ② 生产成本的范畴对于企业经营具有重要意义：

⑴ 生产成本构成了企业产品出售价格的最低界限，也是衡量企业盈亏的界限，对于企业经营管理决策有重要影响。

⑵ 生产成本是企业市场竞争力的重要体现。 ⑶ 生产成本也影响着企业持续发展的潜力。

⑷ 此外，生产成本的回收状况，也关系到企业对原有正常生产规模的维持能力 19商品比价

资本比价是指同一时间同一市场上不同种类商品价格之间的比例关系，主要工农业产品 比价、农产品比价、工业品比价等。其中工农业产品比价是指同一时期同一市场上农民购买工业 品的价格与国家和工业企业收购农民的农副产品的价格之间的比例关系。农产品比价是指同一时 期同一市场上个种不同农产品价格之间的比例关系。工业品比价是指同一时期同一市场上各种不同工业品的价格之间的比例关系

20 信用货币 （1）是指代替金属货币充当支付手段和流通手段的信用证券 （2）银行券是信用货币的主要形式 21卡特尔

是指生产同类商品的企业为了控制市场，获得高额利润在产量，价格，销售市场方面进行协商达成某项协定的垄断组织。

参加的企业在生产，销售和法律上都是的

（3）卡特尔组织稳定性不高，经常出现不合作现象 22辛迪加

生产同类商品的股份企业为了高价出售商品，低价购买原材料而联合起来的垄断组织 参加辛迪加的企业仍然保持企业的 稳定性比卡特尔要高 23托拉斯

是指生产同类商品的企业或相关企业，为了实现垄断商品生产和销售联合起来的垄断组织

企业已经完全失去性，其业务完全由整个托拉斯统一管理和经营 是一种高级的垄断组织 24康采恩

以某一个最大的企业集团为核心，由许多企业和企业集团组成。 领导权掌握在大企业和大银行手中

25金融资本

是指工业资本和银行垄断资本内在的融合在一起的垄断资本 它不是两者简单的相加

金融资本在垄断资本中占统治地位

26金融寡头

在金融资本基础上形成了金融寡头

是指少数垄断企业控制了国民经济命脉，实际上控制了国家政权 27参与制

所谓参与制是指金融寡头通过一定数量的股票实现层层控制企业的目的的制度 金融寡头正式利用参与制来操纵资本主义国家经济命脉 28产业

国家通过确定支持，鼓励哪些产业，哪些产业，以促进产业结构的合理话和高度化 产业一般包括两方面内容： 一是目标 ，而是手段

29国际分工

包括垂直型分工和水平型分工和混合性分工

垂直型分工是指： 国家之间的分工按照不同的产业进行，主要特征是： 发达国家从事工业品制造，发展中国家从事农产品生产

水平型分工是指：国家分工是在同一产业的同一部门内部进行的。 这种分工以产品的不同工艺环节进行分工 是高层次的分工形式，体现了生产的专业化 30货币贮藏手段

是指货币退出流通流域，作为的价值形式和社会财富贮藏起来的职能 货币具有贮藏手段是因为货币是一般等价物，因而是社会财富的代表 执行贮藏手段的货币必须是足值得金属货币

货币贮藏手段具有自发调节流通中货币量的蓄水池功能 31世界货币

是指货币在世界市场范围内充当一般等价物的职能 货币执行世界货币职能时必须是足值的金属货币 世界货币职能是货币国内职能的延伸。

首先是支付手段，用来清偿国与国之间的债务 其次是购买手段，用来方面购买别国商品 再次是作为社会财富代表在国与国之间转移 32生产成本

是指在商品生产过程中和实现资本价值增值过程中发生的资本耗费 生产成本对于生产者具有重要的意义

是企业商品出售的最低价格界限，也是衡量企业盈亏的界限，对于企业经营决策具有重要意义

是企业竞争力的重要体现

对于企业持续发展能力具有重要影响

生产成本的回收状况也关系到企业对原有正常生产规模的维持能力

33剩余劳动

是指劳动者超过必要劳动的部分叫剩余劳动，它会受工作日长短和劳动生产率的影响 是劳动生产率提高的产物，是社会进步的重要物资基础

在资本所有权和劳动力所有权分离的情况下，剩余劳动采取了剩余价值形式 34折旧

折旧是实现固定资本更新的基本途径，是固定资本实现价值周转的特殊方式 折旧实际上就是对固定资本价值转移量的计算以及从商品销售中提取出来的价值 折旧率低表明固定资本使用年限长，平均分摊在每个商品的价值转移量就低；但固定资本的周转速度也慢，不利于使用新技术和减少固定资本的无形损耗。 判断：

１商业利润是商业职工的剩余劳动创造的 商业利润是指：①产业资本家把商品按照低于生产价格的价格让渡给商业资本家，然后商业资本家再按照生产价格出售给消费者，这种售价高于进价就形成了商业利润

②商业利润的实质是由生产领域中产业工人创造的剩余价值的一部分，是产业资本家让渡给商业资本家的。

③体现了产业资本家和商业资本家共同剥削产业工人的关系。

(2) 所以商业利润是由产业工人创造的剩余价值的一部分，而纯粹的商业活动并不产生剩余价值，他们的作用只是帮助实现剩余价值，加快资本流通，但商业工人同样受商业资本的剥削，

２实行按劳分配，所分配的对象是社会总产品

３公司就是国际卡特尔这种国际垄断组织的发展与完善 公司是发达资本主义国家中那种通过直接投资，在国外设立子公司和分支机构，从事各种经营活动，以获得高额利润的大垄断企业 （２）卡特尔组织是指： （３）公司与国际卡特尔的最大区别是，它由一国的垄断组织或以一国的垄断组织为主建立起来的。公司的出现是对卡特尔的取代，而不是其完善和发展

４剩余价值到利润的转化，不仅是一种质的转化，而且二者在量上也不相等。

５公有制与市场经济两者可以兼容。 此观点正确。 （1）公有制与市场经济都是社会化大生产和社会分工发展到一定阶段的必然产物，都是以社会 化大生产为基础的；

（2 ）社会主义的本质及要旨，一是和发展生产力，二是消灭剥削、消除两极分化、实现共 同富裕，这是一个有机的整体。市场经济就是效率经济、竞争经济、利用市场这只

“看不见的手”， 能充分有效地实现资源的最佳配置，同时赋予市场主体以压力和动力。可以说，社会主义的本质内在的把公有制与市场经济统一在一起。

（3）计划与市场都是经济手段。因此，公有制和市场经济两者是可以兼容的 ６在货币形式的发展中，金属货币被纸币代替，是由货币的价值尺度和流通手段职能决定的 （1）价值尺度是货币表现、衡量、计算商品价值的尺度；货币能够充当价值尺度，是因为货币 本身也是商品，具有价值。纸币作为一种由国家发行并强制使用的货币符号，其本身并无价值，因此，纸币不能充当价值尺度。

（2 ）货币的流通手段是指货币充当商品交换媒介的职能；货币执行流通手段的职能，必须是现 实的货币。随着经济的发展，大额交易中需要使用大量的货币，而金属货币由于其重量和体积上 的缺陷而显示出使用上的不便，因此就出现了纸币。所以说，纸币是由金属货币演变而来，是在 货币充当流通手段的职能中产生的，它只能代表金属货币执行流通手段和支付手段的职能（主要 限定在本国范围内使用）

７公有制的主体地位就是国有经济控制国民经济的命脉，对于经济发展起主导作用

这种说法不全面。社会主义公有制，是生产资料归社会主义国家的劳动者共同占有和支 配的一种新型的所有制。社会主义公有制有多种实现形式，不仅包括全民所有制经济和集体所有 制经济，还包括混合所有制经济中的国有经济成分和集体经济成分。

公有制是社会主义最本质的特征，从而也是社会主义经济制度的基础。就全国而言，公有制 的主体地位主要体现在：公有资产在社会总资产中占优势；国有经济控制国民经济命脉，对经济 发展起主导作用。

8国家垄断资本主义改变了资本主义的经济基础

9垄断价格违背了价值规律

这是错误的，虽然商品垄断价格（分垄断高价和垄断低价）都会偏离其价值，但全社会商品价格总额与价值总额是相等。

垄断价格也不是随意制订的，要受其本身价值和供求关系制约 垄断价格的出现并不是对价值规律的违背，价值仍然是基础，只不过价值规律的作用形式发生了变化

分析题：

１ 简述过度竞争的资源配置缺陷

【解析】１过度竞争是企业数量多、非集中的竞争性行业中常见的现象。判断一个产业是否呈现过 度竞争状态的标准主要是两条：一是企业过度进入该行业；二是该产业中过度进入的企业长期不 能从该行业中退出，造成该行业生产能力的较多闲置或造成产品的大量积压。

２过度竞争在资源配置中的缺陷在于：

①过度竞争使生产者进入过密，高估或低估市场需求，难以实现资源的优化配置。求。 ②过度竞争阻碍了价格机制的正常作用。过度竞争对生 9 信用在市场经济中的作用

积极方面（1）可以增加投资机会 （2）可以加速资本集中和积聚 （3）可以加快商品流通节省流通费用 （4） 可以给居民提高投资渠道和金融资产持有方式（5）国家可以利用信用对宏观经济进行调解

消极方面 （1）可以造成虚假繁荣 （2）引发货币（3）刺激过度投机（4）导致市场信号失真，加剧经济危机